Эквайринг тинькофф: тарифы для ип и ооо, терминалы

Как подключить эквайринг в Тинькофф Банке для ИП и организаций?

Подать заявку потенциальный клиент может только через сайт банка, заполнив соответствующую электронную форму, в которой важно указать:

наименование организации;
её ИНН;
ФИО контактного лица;
его номер телефона;
адрес электронной почты.

Подключение услуги осуществляется бесплатно. Клиент оплачивает лишь фиксированную комиссию за совершаемые покупателями платежи.

Заявка рассматривается в течение семи часов. Вы уже имеете открытый р/с в банке? Тогда процедура подключения эквайринга пройдёт быстрее. Специалист свяжется с вами в кратчайшие сроки и вышлет документы на оплату пакета услуг. Договоритесь о дате встречи с менеджером Тинькофф Банка для успешной установки и настройки POS-терминала.

Вы подключили мобильный или интернет-эквайринг? Его настройка осуществляется квалифицированными специалистами.

Обзор интерфейса и основные функции

Перед нами личный кабинет Тинькофф Бизнес (см. скриншот).

Счета и платежи

Данный раздел предназначен для выставления счетов на оплату, а также для оплаты поступивших счетов. Здесь же мы можем видеть полную статистику по движениям на расчетном счету, о доходах и расходах компании.

Если у вас есть дебетовая карта Тинькофф Банка, то вам также будет доступна информация об остатке.

Вкладка «Контрагенты» содержит информацию о клиентах и партнерах компании с развернутой статистикой по каждому из них. Вы можете добавить нового контрагента, заполнив соответствующую форму:

Помимо работы с контрагентами, через кнопку «добавить», вы можете загрузить данные о контрактах и справки о подтверждающих документах (СПД).

На вкладке «Выставления счета» можно в несколько нажатий создать один из следующих документов:

счет на оплату;
счет-фактуру;
накладную;
акт выполненных работ.

Вкладка «Лимиты» содержит информацию о текущих ограничениях: на операцию, в сутки, в месяц.

И в заключение, кнопка «Создать» дает возможность осуществить платеж контрагенту или создать счет на оплату.

Бухгалтерия

Онлайн-бухгалтерия от Тинькофф банка автоматически рассчитывает налоги УСН и ЕНВД, а также страховые взносы для Индивидуальных Предпринимателей. Система самостоятельно формирует платежные поручения и напоминает пользователю когда приходит время оплаты.

Также есть возможность выпуска ЭЦП (Электронно цифровая подпись) для сдачи налоговой декларации в электронном виде (онлайн).

Данный сервис также является отдельным мобильным приложением, в котором можно легко и быстро посмотреть сроки уплаты налогов, заполнить декларацию УСН и отправить ее в налоговую.

Панель управления

В панели управления личным кабинетом вы можете самостоятельно подключить кредитование в магазинах и зарплатный проект.

Для подключения интернет-эквайринга и других функций, вам необходимо обратиться к сотрудникам банка.

Партнерские предложения

Спецпредложения от партнеров банка. Здесь вы можете активировать купоны на скидку по различным направлениям:

маркетинг;
онлайн-кассы;
финансы и учет;
веб-разработка;
автоматизация бизнеса;
и др.

Например, получить 10 000 руб. на баланс Яндекс Директ для привлечения новых клиентов.

Стоимость обслуживания

Тинькофф предлагает два варианта тарифов:

Процентный. Где банк берет определенную сумму от выручки. Чаще, не более 5,8%. Основное условие этого тарифа – своевременная выплата процентов от товарооборота (единовременно в конце месяца).
Пакетный. Используется при аренде терминалов банка. При выборе этого варианта стоимость пакета выплачивается в начале месяца. А процентная ставка варьируется от 1990 до 1390 рублей.

Название тарифа	Расчетный счет в Tinkoff	Расчетный счет в другом банке
Простой	2,69%	до 2,79%
Продвинутый	2,29%	до 2,6%
Профессиональный	1,79%	до 2,45%
Профессиональный + опция «Премиум»	2,1%	до 2,3%

Также предусмотрены отдельные условия для фирм, продающих ЖД и авиабилеты, благотворительных фондов и для организаций, оказывающих услуги ЖКХ. В этом случае проценты будут иными.

Тарифы для ЖКХ в процентах

Способы оплаты	Выручка до 3 млн/руб	До 5 мин/руб	До 10 млн/руб	До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир	1,29	1	0,9	0,85
МТС	3,6	3,4	3,2	3
Beeline	5,8	5,6	5,5	5,4
Tele2	4,3	4,1	3,9	3,7
Megafon	4,8	4,6	4,4	4,2
Система Webmoney	3,9	3,6	3,3	3

Тарифы для продажи ЖД и авиабилетов в процентах

Способы оплаты	Выручка до 3 млн/руб	До 5 мин/руб	До 10 млн/руб	До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир	1,89	1,75	1,65	1,55
МТС	3,5	3,4	3,3	3,2
Beeline	5,6	5,5	5,4	5,3
Tele2	4,5	4,4	4,3	4,2
Megafon	4,5	4,4	4,3	4,2
Webmoney	3,9	3,7	3,6	3,5

Базовый тариф в процентах

Способы оплаты	Выручка до 3 млн/руб	До 5 мин/руб	До 10 млн/руб	До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир	2,79	2,6	2,45	2,3
МТС	4,6	4,4	4,2	4
Beeline	5,8	5,6	5,4	5,2
Tele2	5,3	5,1	4,9	4,7
Megafon	5	4,8	4,6	4,4
Webmoney	5	4,7	4,4	4

Пакетная схема работает следующим образом. Пакет — это предоплаченный оборот по терминалу, за который вы не платите проценты. Один пакет равен одному арендуемому терминалу. Неиспользованный остаток пакета в конце месяца обнуляется.

Пакет	Плата за пакет	Размер пакета
Простой	1990 руб.	100 000 руб.
Продвинутый	2690 руб.	150 000 руб.
Профессиональный	3990 руб.	250 000 руб.

? Что не понравилось в Тинькофф Бизнесе

Список тут поменьше, но пара моментов лично меня немного расстраивают.

Не получится отделаться встроенной бухгалтерией

Где нажать, чтобы «всё оплатилось» прямо сейчас?

В Тинькофф Бизнесе есть своя система бухгалтерии. Можно получить электронную подпись онлайн и обходиться без внешних сервисов для отправки и оплаты платёжных поручений. И есть вариант платить взносы в налоговую.

Но интерфейс (особенно в расчетах с ФНС) пока не из простых. Нет режима «я дурак, куда нажать, чтобы всё оплатить сразу». Те, кто не первый год ведет бизнес, легко разберутся и так. Но пока что я предпочитаю Контур.Эльбу. Айфон и его волшебная простота избаловали, сорри.

Ох уж этот овердрафт

Зашел однажды в приложение и увидел: под балансом счёта появились не мои деньги. Овердрафт – возможность свободно «уйти в минус» при острой необходимости. С одной стороны, это удобно.

Но с другой, я его не просил подключать. А чтобы отключить, понадобилось пройти три круга продающих скриптов с сотрудником техподдержки. Отключили.

Виды эквайринга и тарифы для ИП и ООО

Тинькофф банк предлагает три вида услуги, которые одинаково доступны ИП и ООО:

Торговый. Это привычный нам вид эквайринга – расчет платежной картой за товары, работы, услуги в стационарных точках. Для приема платежей таким образом владельцам бизнеса необходимо оборудовать точки специальным оборудованием.
Интернет-эквайринг. Отличается от торгового тем, что оплата проходит при помощи специальных сервисов. Для корректной работы услуги необходима настройка данных сервисов для приема и проведения платежей.
Мобильный. Оплата покупки происходит при помощи мини POS-терминала. Он подключается к гаджету клиента (смартфон, планшет), далее происходит загрузка специального приложения, и только после этого покупатель предоставляет карточку и осуществляется оплата. Данный вид эквайринга не пользуется спросом в Тинькофф банке, как и в основном в банковской системе государства. Это связано с довольно низкой безопасностью платежей.

Загрузка …

POS-терминалы приобрести или взять в аренду могут как ИП, так и ООО. Тинькофф банк обеспечивает поддержку клиентов, обучение персонала, сервисное обслуживание оборудования. Услуга эквайринга предоставляется на платной основе.

Полезное видео:

Тарифы на торговый эквайринг от Тинькофф банка довольно выгодны для всех субъектов хозяйствования:

Нет установленных лимитов по оборотам;
Деньги зачисляются на текущий счет на следующий банковский день;
При отсутствии оборотов в течение отчетного периода плата не взимается.

Размер комиссии за предоставление услуги, а также условия обслуживания зависит от вида эквайринга, выбранного клиентом.

До 3% на остаток по расчетному счету Открытие 0 ₽ Обслуживание от 490 ₽ Стоимость транзакции от 19 до 49 ₽ Срок открытия до 24 часов

Плюсы и минусы эквайринга по QR коду

Выгода для магазинов от использования QR-кодов довольно существенна. Главное, нет необходимости приобретать терминалы. Особенно это актуально для микробизнеса, где устройство за 15-30 тыс. р. окупиться небыстро. Дополнительно можно отметить следующие преимущества QR-эквайринга для ИП и ООО:

Сниженные комиссии. Прием платежей по QR коду обходится дешевле, т. к. в этом случае не участвуют платежные системы. Минимальные комиссии начинаются от 0.6%, а с введением QR-платежей через СБП ЦБ РФ обещает их снизить до 0.4%. Этот плюс очень существенен для бизнеса, ведь часто считать приходится каждый рубль.
Увеличение числа потенциальных клиентов. Безналичная оплата все популярней у владельцев карточных продуктов (особенно кредиток). Отсутствие возможности рассчитаться по безналу во многих торговых точках приводила к потере части клиентов.
Можно принимать оплату в любом месте. Это преимущество особенно актуально для тех, кто осуществляет доставку или выполняет работы у клиента. Сотрудникам не надо возить с собой терминалы, а достаточно иметь заранее распечатанный код или даже просто показать его на экране мобильного устройства.
Повышение скорости обслуживания. Платеж по коду проходит за несколько секунд. Нет нужды считать наличные, полученные от клиента, и сдачу.
Снижение расходов на инкассацию. После оплаты по QR-коду деньги придут на счет фирмы или ИП, не надо платить комиссию за их внесение на счет.
Повышение контроля за финансами бизнеса. Безналичные средства проще учитывать и контролировать. Плюсы этого заметят даже владельцы небольших торговых точек. По всем операциям ведется история в личном кабинете, доступны выписки с подробной информацией.

Недостаток эквайринга по QR-коду для представителей бизнеса один – технология доступна пока далеко не во всех банках. Например, система «Плати QR» от Сбербанка и Тинькофф позволяет совершать оплату покупок только клиентам этих 2 банков. Технически к ней могут подключиться и другие кредитные организации, но они пока не торопятся это делать.

Онлайн-касса с эквайрингом Тинькофф

Онлайн-касса с эквайрингом от Тинькофф – это простое и эффективное решение в принятии платежей. Благодаря выгодному сотрудничеству с компанией Эвотор собственники бизнеса получают:

Аппарат, полностью готовый к работе. Заказав онлайн-кассу с эквайрингом от Тинькофф, вам не нужно регистрировать ее в налоговой. Менеджеры не только сделают это за вас, но и заключат договор с ОФД и оформят цифровую подпись. И все это бесплатно.
Рабочую кассу, для которой необязательно покупать SIM-карту. Она будет работать везде, где есть Wi–Fi.
Бесплатный фискальный накопитель сроком до 15 месяцев.

Касса стоит 10190 рублей и полностью соответствует требованиям 54-ФЗ и уже внесена в реестр ККТ в ФНС (Федеральной Налоговой Службе).

Требования

Для открытия счета претендентам на оформление РКО в Банке Тинькофф нужно представить на личной встрече с менеджером ряд документов.

Открытие счета для ИП осуществляется на основании:

Российского паспорта.
Индивидуального номера налогоплательщика.
Ряда других дополнительных документов по запросу финансовой организации.

Оформление РКО для юридических лиц производится на основании:

Устава организации.
Паспорта руководителя и протокола, подтверждающего назначение на должность.
Документов на недвижимое имущество по юридической регистрации адреса компании (право собственности/договор аренды).

Список необходимых документов предоставляют сотрудники банковской организации.

Как подключить

Перед подключением услуги определитесь, какой вид эквайринга подойдет вашему бизнесу.

Вариант подключения всего один — на сайте tinkoff.ru.

Чтобы подключить эквайринг на сайте, необходимо отправить заявку. Для этого нажмите на кнопку «Подключить».

Вам откроется форма для заполнения личных данных. Укажите номер мобильного телефона, ФИО и ИНН организации и адрес личной или корпоративной почты.

Выберите команду «Подключить».

Далее следует ввести код подтверждения, который придет на указанный мобильный телефон. Банк также может запросить информацию о платном хостинге.

Если у вас ИП

Владельцам ИП нужно представить:

Справку ОГРНИП;
Анкету;
Ксерокопию паспорта;
Договор на эквайринг.

Для владельцев ООО

Список документов для ООО значительно шире. В него входят:

Анкета;
Копия документа ОГРН;
Копия паспорта владельца ООО;
Список получателей платежей, учредителей;
Два экземпляра договора на эквайринг.

Подобрать виды эквайринга

Логично, что для онлайн–магазинов подойдет только интернет-эквайринг. Однако есть фирмы, принимающие платежи не только в одном городе.

Допустим, базнес имеет торговые точки в Москве. А также осуществляет доставку в другие города, принимая заявки от клиентов на сайте. В этом случае стоит воспользоваться двумя видами эквайринга:

Интернет–эквайрингом;
Торговым.

Соответственно, магазину, работающему только в одном городе подключать интернет-эквайринг невыгодно.

Подписать договор

Важный этап подключения эквайринга — подписание договора с банком. После отправки всех необходимых документов банк одобряет заявку. Эта процедура занимает не более 2 дней.

Эквайринг от банка Тинькофф

Все больше людей пользуются банковскими инструментами для оплаты покупок как в стационарных торговых точках, так и магазинах, работающих онлайн. Поэтому услуга эквайринга становится все более востребованной.

Тинькофф банк предлагает подключить данную опцию всем субъектам хозяйственной деятельности, независимо от организационной формы.

Торговый эквайринг имеет определенные преимущества:

Увеличивается скорость обслуживания покупателей;
Упрощается процедура приема оплаты;
Наблюдается приток потенциальных клиентов.

Различают несколько видов эквайринга. Какой из них выберет субъект хозяйствования, зависит от специфики его деятельности.

Как подключить торговый эквайринг в Тинькофф

Для этого нужно сделать всего несколько простых шагов:

Оставить заявку на сайте Тинькофф. Специалисты подготовят договор и настроят терминал под требования и нужды именно вашего бизнеса.
Получить и установить терминал эквайринга. Сотрудники Тинькофф банка доставят терминал и сопутствующее оборудование в любой город России. Помогут установить, подключить и настроить все необходимое оборудование.
Принимать платежи. Как только терминал будет подключен и настроен, можно принимать платежи по QR-коду или оплату банковскими картами.

С обслуживанием от Тинькофф торговый эквайринг – это просто, выгодно и надежно.

QR эквайринг от банка Тинькофф

Тинькофф присоединился к СБП и системе «Плати QR». Он предложил своим клиентам проводить оплату по QR-кодам через приложение. Но эквайринг по QR коду банк еще только начинает тестировать. Пилотный проект запущен совместно с билетным оператором Kassir.ru в Волгограде.

QR-эквайринг малому бизнесу позволяет снизить затраты на приобретение оборудования для приема платежей и обеспечить клиентам новый удобный способ оплаты. Но пока услуга широко предлагается только Сбербанком и комиссии в нем ненамного лучше тех, что предлагаются по классическому эквайрингу банковских карт. С появлением услуги у других кредитных организаций ситуация с тарифами всего скорее изменится в лучшую сторону.

Вход в личный кабинет Тинькофф Бизнес

Тинькофф Бизнес — система для произведения операций с банковским счетом для корпоративных клиентов и малого бизнеса. Благодаря личному кабинету Тинькофф Бизнес можно совершать взаиморасчеты с контрагентами дистанционно через компьютер или мобильное приложение банка. Для подтверждения операций используется одноразовый цифровой код (аналог электронной цифровой подписи). В онлайн-банке есть все необходимые сервисы для комфортной работы с расчетным счетом своей организации.

Просмотр информации о состоянии счета, анализ доходов и расходов компании
Выписки по счету за нужный период
Отправка реквизитов счета для переводов партнерам
Выставление счетов для оплаты
Отправка платежей в адрес контрагентов
Выпуск и контроль корпоративных карт (настройки лимитов, типов платежей. Карты подключены к счету компании)
Оформление кредита для бизнеса (кредит на любые цели, оборотный кредит, кредит под залог недвижимости)
Открытие депозита для бизнеса (начисление процентов на остаток по счету)
Обмен валюты по выгодному курсу
Интернет-эквайринг и торговый эквайринг (подключение и управление услугой)
Открытие и ведение зарплатного проекта
Облачная бухгалтерия (налоги и взносы будут рассчитываться автоматически, применимо для УСН ИП и компаний без сотрудников)
Интеграция с бухгалтерией (1С, Контуром, Кнопкой, Моим делом и Фингуру)
Конструктор документов (позволяет создать юридически грамотный документ для личных нужд или для своей компании)
Заказ банковских гарантий для тендеров
Круглосуточная служба поддержки клиентов
Персональные акции и предложения от банка

Сколько стоит и как открыть счет в Тинькофф банке

Предварительно выберите пакет услуг и подайте заявку вместе с ИНН (идентификационным номером налогоплательщика). В ответ банк пришлет реквизиты р/с, ссылку на личный кабинет и sms с логином и паролем;
Загрузите в «Тинькофф Бизнес» свои документы/документы организации;
Дождавшись звонка или отклика в онлайн-чате, договоритесь о визите представителя банка;
По итогам визита Тинькофф проверит документы. Если вопросов не возникнет, вам предложат подписать анкету;
Подписав анкету, вы активируете р/с. Дождитесь звонка персонального менеджера, который ответит на интересующие вас вопросы и поможет с выбором услуг.

Мнение эксперта

Федор Бухаров, директор Тинькофф Бизнеса:

«Использование приложения Тинькофф Бизнеса вместо платежного терминала расширит возможности торговых точек по приему платежей и позволит сэкономить на расходах по приобретению и обслуживанию POS-устройств.

Уже сейчас наша технология чрезвычайно полезна небольшим розничным продавцам, индивидуальным предпринимателям, которые могут использовать смартфоны в качестве переносных платежных устройств. А в скором времени мы добавим возможность управления операциями для кассиров из разных магазинов внутри одной сети. Это решение сможет применить и крупный бизнес, оно позволит сократить количество терминалов, а со временем отказаться от них вовсе».

Уcлoвия пoдключeния и пpинцип paбoты.

Oвepнaйт в Tинькoфф Бизнec дocтупeн тoлькo кopпopaтивным клиeнтaм бaнкa c oткpытым pacчeтным cчeтoм. Для нaчaлa пoльзoвaния пpoдуктoм нeoбхoдимo пoдключить oпцию нa caйтe бaнкa. Этo мoжнo cдeлaть бeз пpeдвapитeльнoгo coглacoвaния. Пoд oвepнaйт oткpывaeтcя eщe oдин cпeц cчeт, нa кoтopый в пocлeдующeм пepeчиcляютcя дeньги клиeнтoм. Cтoит oтмeтить, чтo oвepнaйт нe дocтупeн нa тapифe oбcлуживaния «Пpocтoй». Дaнным функциoнaлoм мoгут пoльзoвaтьcя лишь клиeнты, нaхoдящиecя нa тapифaх:

«Пpoдвинутый»;
«Пpoфeccиoнaльный»;
Пpoфeccиoнaльный c пoдключeннoй пpeмиaльнoй oпциeй.

Bмecтe c тeм, cущecтвуют и дeнeжныe oгpaничeния. Ecли нa pacчeтнoм cчeтe клиeнтa нeдocтaтoчнo cpeдcтв oвepнaйтoм вocпoльзoвaтьcя нe удacтcя. Для бaнкoвcких тapифoв дeйcтвуют cлeдующиe минимaльныe лимиты:

He мeнee 100 тыcяч pублeй нa cчeтe для тapифнoгo плaнa «Пpoдвинутый»;
He мeнee 500 тыcяч pублeй нa cчeтe для тapифнoгo плaнa «Пpoфeccиoнaльный».

B ocтaльнoм бaнкoм нe уcтaнoвлeнo дpугих oгpaничeний.

Oвepнaйт в Tинькoфф Бизнec пoдключaeтcя пo cлeдующeму
aлгopитму:

1. 3aпoлняeтcя cпeциaльнaя фopмa нa caйтe бaнкa Tинькoфф:

Hoмep тeлeфoнa;
Haимeнoвaниe opгaнизaции;
ИHH кoмпaнии;
Фaмилия, имя, oтчecтвo пpeдcтaвитeля;
Koнтaктный aдpec элeктpoннoй пoчты.

2. 3aпoлнeннaя зaявкa oтпpaвляeтcя в элeктpoннoм видe чepeз интepнeт;

3. Cпeциaлиcт бaнкa cвязывaeтcя пo тeлeфoну для утoчнeния кoppeктнocти дaнных;

4. Coтpудник бaнкa дocтaвляeт дoкумeнты в зapaнee oгoвopeннoe мecтo и вpeмя;

5. Пocлe пoдпиcaния coглaшeния oвepнaйт дocтупeн для paзмeщeния дeнeжных cpeдcтв.

Cуть paбoты cepвиca дocтaтoчнo пpocтa. Kлиeнту co cвoeгo pacчeтнoгo cчeтa дo уcтaнoвлeннoгo вpeмeни нeoбхoдимo пoпoлнить cчeт oвepнaйтa. B cвoю oчepeдь, этo дeлaeтcя aвтoмaтичecки или в pучнoм peжимe в зaвиcимocти oт тapифa. K 4 утpa пoлнaя cуммa вoзвpaщaeтcя oбpaтнo нa cчeт клиeнтa. Бoлee тoгo, вмecтe c нeй нaчиcляютcя и пpoцeнты, кoтopыe пpихoдят вмecтe c ocтaльными дeньгaми.

Условия и тарифы QR эквайринга Сбербанка

Сбербанк первым широко запустил услугу QR-эквайринга. Она получила название «Плати QR». Подключить ее могут предприниматели и организации. Для этого необходимо заключить договор с кредитной организацией.

Тарифы Сбербанка по QR-эквайрингу

6% — для предприятий социальной сферы (перевозки, аптеки, гаражи и аналогичные);
1% — для тех, кто продает дорогостоящие товары (недвижимость, автомобили, туристические услуги);
5% — для всех остальных.

Плата за подключение и обслуживание – отсутствует. Уведомления об оплате приходят в личный кабинет мгновенно. К нему можно предоставить ограниченный доступ для кассиров, курьеров и других сотрудников.

Возможно использование как статичный QR-кодов с вводом стоимости покупки клиентом, так и динамических кодов, уже содержащих данные о цене. Возможна оплата кредитными и дебетовыми картами Сбербанка и других кредитных организаций (пока только Тинькофф). Заключение договора происходит в течение 1-2 дней, а код становится активным на следующий день после его подписания.

Кaк oткpыть pacчeтный cчeт?

Tинькoфф Бaнк oдним из пepвыx пepeшeл нa пoлнocтью диcтaнциoннoe oбcлуживaниe клиeнтoв, пoэтoму пoдключить любoй из тapифoв PКO мoжнo пoлнocтью диcтaнциoннo бeз нeoбxoдимocти пoceщaть oфиc. Для этoгo пoтpeбуeтcя:

выбpaть пoдxoдящий тapиф нa cтpaницe и пepeйти нa oфициaльный caйт бaнкa;
зaпoлнить зaявку, укaзaв cвoи личныe дaнныe.

Пpeдcтaвитeль бaнкa cвяжeтcя для утoчнeния дeтaлeй и нaзнaчит вcтpeчу в удoбнoe вpeмя для пoдпиcaния дoкумeнтoв. Пocлe вcтpeчи бaнк пpoвepит дoкумeнты и пpишлeт увeдoмлeниe. Ecли вce в пopядкe — cчeтoм мoжнo пoльзoвaтьcя.

Кaкиe дoкумeнты пoнaдoбятcя?

Для oткpытия pacчeтнoгo cчeтa тpeбуeтcя пaкeт дoкумeнтoв, тoчный пepeчeнь кoтopыx зaвиcит oт фopмы coбcтвeннocти.

Для индивидуaльныx пpeдпpинимaтeлeй дocтaтoчнo пacпopтa.

Юpидичecким лицaм нeoбxoдимo пpeдocтaвить пaкeт дoкумeнтoв:

пacпopт pукoвoдитeля;
пpикaз o нaзнaчeнии нa дoлжнocть;
уcтaв.

Услуга эквайринга

Всё большее количество людей пользуются банковскими картами. Они позволяют расплачиваться с продавцами в магазинах и кафе, в интернете и т.д

Такая форма оплаты упрощает взаимные расчёты и экономит время, что особенно важно для продавцов

Форма хозяйственной деятельности не влияет на подключение. Компания, предлагающая клиентам возможность безналичной оплаты, получает ряд преимуществ по сравнению с другими:

скорость обслуживания становится выше;
процедура оплаты упрощается;
растёт приток клиентов и повышается их лояльность.

Выделяют три вида эквайринга: торговый, мобильный и интернет. Выбор зависит от особенностей деятельности компании, хотя принцип работы у них схожий.

О Тинькофф

2006 год — считается годом основания Тинькофф банка, который с самого начала стал работать без стационарных офисов, и все свои услуги оформлял дистанционно.

В начале пути финансовое учреждение предлагало только оформление кредитных карт.

Постепенно Тинькофф стал запускать и другие финансовые услуги, оказываемые банками.

Так, в 2014 году была внедрена новая услуга для юридических лиц – подключение зарплатного проекта, а через год банк запустил услугу эквайринга и стал принимать заявки на расчетно-кассовое обслуживание индивидуальных предпринимателей и компаний.

Плюсы РКО в Тинькофф Банке

Оформление РКО в банке Тинькофф дает немало преимуществ как индивидуальным предпринимателям, так и юридическим лицам. Основными плюсами называют:

На остаток средств начисляются проценты.
Наличие удобных дистанционных каналов – онлайн-банкинга и мобильного приложения.
Длительная продолжительность операционного дня.
Зарплатный проект подключают бесплатно.
Наличие эквайринга и других полезных услуг для ведения бизнеса.
Невысокие по сравнению с конкурентами тарифы на обслуживание счета.

Интернет-эквайринг Тинькофф Банка

Тинькофф разработал модуль, который интегрируется во все популярные CMS. Для тех, кто работает через мобильные устройства, предусмотрено SDK-ПО для трех ОС: Android, iOS, Windows. Отдельное ПО предусмотрено для продаж через социальные сети.

Основные возможности:

Автоплатежи – прием абон. платы и продажи по подписке для минимизации просроченных платежей.
Оплата в 1 клик – упрощенный вариант для ваших постоянных покупателей с помощью функции запоминания реквизитов карты.
Блокировка средств – вы можете заморозить средства на карте покупателя сроком на 7 дней. Списание осуществляется по вашему подтверждению. При отмене платежа комиссия возвращается.
Длинная запись – функция для сайтов по продаже авиабилетов, с возможностью указания дополнительных данных пассажира в процессе регистрации платежа.

Тарифы

Ставка зависит от выбранного пакета обслуживания:

Если счет в Тинькофф Банке не открыт, то вам предложат ставку от 2,39 до 2,99% в зависимости от оборота в месяц.

Подробное описание тарифов для бизнеса Тинькофф Банка — комиссии, преимущества и недостатки

Тариф Простой

Обслуживание первые 2 месяца бесплатно + еще 2 при оплате обслуживания за год.

Бесплатное открытие счета
Три платежа 0 руб., далее 49 рублей
Начисление процентов на остаток
10 000 руб. на Яндекс.Директ
3 мес. приоритетного размещения в Яндекс.Картах бесплатно
3 мес. интернет-бухгалтерии «Моё дело» бесплатно
Покупки с использованием бизнес-карты бесплатно без ограничений.

Дополнительная информация:

Стоимость обслуживания в месяц: 490 руб.
Стоимость открытия — бесплатно
Стоимость платежа 3 шт. — бесплатно, далее — 49 руб.
Процент на остаток на расчетном счете 0,5% на мин. остаток за месяц, макс. 1000 руб.
Снятие наличных до 400 000 руб. — 1.5%, до 1 000 000 руб. — 5%, от 1 000 000 руб. — 15%
Внесение наличных в банкоматах Тинькофф — 0.15%, мин. 99 руб., через партнеров — 0,3% — мин. 290 руб.
Торговый эквайринг: 2.69% — при процентной схеме начисления. 1990 руб. (от 1,99%) — при пакетной схеме начисления за пакет 100 000 руб. Интернет эквайринг от 1 до 2,99 % от оборота.
Условия овердрафта Лимит — до 1 000 000 руб. Срок — до 45 дней. Фиксированная плата — от 490 руб. в неделю.
Валютные операции — 0,2%, мин. 490 руб. переводы — 0.2% от суммы перевода, мин. 49 $
Перевод на свой счет для ИП Бесплатно до 150 000 руб. (на кредитную карту до 250 000 руб.), свыше — по тарифам снятия наличных.

Тариф Продвинутый

Бесплатное открытие счета
29 руб./платеж
Начисление процентов на остаток
10 000 руб. на Яндекс.Директ
3 мес. приоритетного размещения в Яндекс.Картах бесплатно
3 мес. интернет-бухгалтерии Моё дело бесплатно
Покупки с использованием бизнес-карты бесплатно без ограничений.

Дополнительная информация:

Стоимость обслуживания в месяц — 2990 руб.
Стоимость открытия — бесплатно
Процент на остаток на расчетном счете 1,5 % на мин. остаток за месяц, макс. 4000 руб.
Снятие наличных до 400 000 руб. — 1 %, до 2 000 000 руб. — 5 %, от 2 000 000 руб. — 15 %
Внесение наличных в банкоматах Тинькофф — 0.1%, мин. 79 руб., через партнеров — 0,25% — мин. 290 руб.
Торговый эквайринг 2.29% — при процентной схеме начисления 2690 руб. (от 1,79%) — при пакетной схеме начисления за пакет 150 000 руб. Интернет эквайринг от 1 до 2,99 % от оборота.
Условия овердрафта Лимит — до 1 000 000 руб. Срок — до 45 дней. Фиксированная плата — от 490 руб. в неделю.
Валютные операции — 0,15%, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. переводы — 0.15% от суммы перевода, мин. $29
Перевод на свой счет для ИП Бесплатно до 300 000 ₽ (на кредитную карту до 400 000 ₽), свыше — по тарифам снятия наличных.

Тариф Профессиональный

Бесплатное открытие счета
19 руб./платеж
Начисление %-ов на остаток
10 000 руб. на Яндекс.Директ
3 мес. приоритетного размещения в Яндекс.Картах бесплатно
3 мес. интернет-бухгалтерии Моё дело бесплатно
Покупки с использованием бизнес-карты бесплатно без ограничений.

Дополнительная информация

Стоимость обслуживания в месяц — 4990 руб.
Стоимость открытия — бесплатно
Процент на остаток на расчетном счете 3 % на мин. остаток за месяц, макс. 10 000 руб.
Снятие наличныхдо 800 000 руб. — 1 %, до 2 000 000 руб. — 5 %, от 2 000 000 руб. — 15%
Внесение наличныхв банкоматах Тинькофф — 0.1%, мин. 59 руб., через партнеров — 0,15% — мин. 290 руб.
Торговый эквайринг 1.79 % — при процентной схеме начисления 3390 руб. (от 1,59 %) — при пакетной схеме начисления за пакет 250 000 руб. Интернет эквайринг от 1 до 2,99 % от оборота.
Условия овердрафта Лимит — до 1 000 000 руб. Срок — до 45 дней. Фиксированная плата — от 490 руб. в неделю.
Валютные операциивалютный контроль — 0,15 %, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. переводы — 0.15 % от суммы перевода, мин. $19
Перевод на свой счет для ИП Бесплатно до 500 000 ₽, свыше — по тарифам снятия наличных.

Офферы партнерки Тинькофф

К партнерской программе Тинькофф можно подключиться двумя способами: на сайте банка и в партнерских программах.

На сайте банка доступно два варианта подключения:

для обычных вебмастеров — они получают деньги за конверсии, как обычно;
для брендов и блогеров — можно выпускать совместные продукты или коллаборации.

Арбитражникам подходит только первый вариант. Вторым могут пользоваться крупные компании и знаменитости.

Варианты подключения к партнерской программе Тинькофф

В партнерских программах представлены отдельные офферы банка. Например, в одном можно продвигать дебетовую карту, в другом — кредит.

В обоих случаях банк может менять офферы: удалять старые, добавлять новые, менять условия оплаты по ним и так далее. Возможен заработок на финансовых офферах для бизнеса и физических лиц.

Мы собрали самые популярные офферы в нашем списке и рассказываем, сколько по ним платят. Информация актуальна на момент публикации.

Выдача дебетовой карты

Эта программа доступна всем клиентам банка, даже если они не вступали в партнерку. По ней можно рекомендовать друзьям дебетовую карту Тинькофф Black. Вознаграждение предусмотрено для обеих сторон:

вам могут подарить три месяца обслуживания на дебетовую карту или начислить 300 ₽ на кредитную;
приглашенному другу подарят три месяца бесплатного обслуживания.

Условия по другим видам карт отличаются. Например, по Tinkoff Drive друг получает 500 баллов вместо бесплатного обслуживания.

Подключение одного расчетного счета

Выше всего ставки по услугам для бизнеса, потому что компании приносят банку больше денег. Например, есть офферы на подключение расчетного счета. По ним компания готова платить 3000-5000 рублей за каждого клиента, если подключаться к офферу в сетях.

Если работать с банком напрямую, за каждое подключение расчетного счета он заплатит 2000-6000 рублей. Сумма зависит от того, кто именно открыл счет: чем ценнее клиент для банка, тем больше вам начислят.

Валютный счет

За валютный счет Тинькофф платит так же, как по офферам за расчетный счет. Если привлечете одного клиента, получите 2000-6000 рублей в зависимости от того, насколько ценен он будет для банка.

Эти условия прописаны на сайте партнерской программы банка

Подключение к зарплатному проекту

За подключение к зарплатному проекту банк дает самую высокую ставку в партнерской программе: до 20 000 рублей за одну продажу. Минимальная ставка по офферу — 2 500 рублей.

Размер выплаты зависит от количества сотрудников в компании, которой нужен зарплатный проект. На максимальную сумму можно рассчитывать, если привлечете организацию с сотнями или тысячами сотрудников.

Подключение спецсчета

За подключение спецсчета в партнерской программе Тинькофф платят 2000-6000 рублей. Сумма тоже зависит от ценности клиента для банка — чем больше оборот по счету будет, тем больше вам заплатят за него.

Интернет-эквайринг

С интернет-эквайрингом ситуация другая — Тинькофф 0,1% от оборота клиента. На официальном сайте партнерки нет уточнения, как выплачивают деньги: единоразово при подключении эквайринга или ежемесячно, как в случае с оплатой по ревшаре.

Терминал торгового эквайринга

При подключении торгового эквайринга клиенты могут покупать у Тинькофф терминалы. Если клиент привлечен вами, банк заплатит по 500 ₽ за каждый терминал, который установили через него.

Кредит

За выданные кредиты Тинькофф платит от 4 000 рублей. Работать с ними можно в прямой партнерской программе.

В партнерских сетях можно подключаться к офферам по кредитным картам и получать выплаты не только за подписание договора, но и за заявки. Так, в сети CityAds одобренная заявка на кредитку будет стоить 600 рублей. В Advertise Тинькофф готов заплатить от 3 800 рублей за активацию кредитной карты Drive.

Незаконные способы вывода средств

Банк одобряет не все операции, совершенные с помощью бизнес-карты. Ваш счет будет заблокирован в следующих случаях:

Если вы ежедневно обналичиваете крупные суммы денег.
Если вы хотите снять более 30 % от общей суммы на счете.
Если вы решили обналичить деньги сразу после того как они поступили на счет.
У вас долги или просрочен кредит.
Вы совершили несколько сделок одинакового характера с выводом крупных сумм.
Вы решили перевести деньги в другой банк с худшими условиями обслуживания без указания причин.
С вашего р/с совершаются бессмысленные с экономической точки зрения операции.

Каждый случай банк рассматривает индивидуально. Банк не сразу блокирует счет. Сначала он запрашивает документы, которыми можно подтвердить операцию.

Но если счет все же заблокирован, то вам придется давать объяснения в налоговой службе.