Как подать заявку на кредит онлайн?

Внесение информации о заемщике в программу

Для оформления кредита в программе 1С Бухгалтерия необходимо сначала внести информацию о заемщике. Эта информация будет использоваться при оформлении договора кредита и других документов.

Чтобы внести информацию о заемщике, следуйте следующим шагам:

1. Откройте программу 1С Бухгалтерия.
2. Перейдите в раздел «Кредиты» или «Финансы».
3. Выберите функцию «Внести информацию о заемщике».
4. Заполните все необходимые поля: Фамилия, Имя, Отчество, Дата рождения, Паспортные данные и другие.
5. Сохраните внесенные данные.

После внесения информации о заемщике вы сможете использовать ее при оформлении кредита. Вам необходимо будет выбрать заемщика из списка или ввести его данные в соответствующие поля.

Всегда убеждайтесь, что информация о заемщике внесена без ошибок, так как неверная информация может привести к проблемам при оформлении кредита или его последующем возврате.

Как заполнить заявку на кредит?

Сложность процедур, связанных с заполнением заявлений на получение банковских кредитных продуктов, во многом зависит от условий сделки, на заключение которой претендует потенциальный заемщик. В основном при оценке кредитоспособности гражданина учитываются паспортные данные (возраст, ФИО, наличие гражданства и адрес постоянной регистрации). Требуется также предоставить сведения об источниках доходов и информацию касательно трудоустройства.

Заявка применяется банком только для поверхностного анализа. Углубленную проверку сотрудники финансового учреждения могут выполнить при личной встрече с клиентом, получив на руки оригиналы и копии документов.

В заявке нужно указать:

1. Выбранный тип кредитного продукта:
   • Быстрый экспресс-кредит.
   • Товарная рассрочка.
   • Пластиковая карта.
   • Потребительский кредит.
   • Целевая ссуда.
   • Обеспеченный заем.
2. Достоверные паспортные данные заемщика:
   • ФИО.
   • Дата рождения.
   • Номер и серия паспорта.
   • Сведения о прописке.
3. Контактную информацию:
   • Данные контактного лица.
   • Номер мобильного телефона.
   • Адрес электронной почты.
4. Сведения о постоянной прописке или временной регистрации с учетом реального места проживания.
5. Параметры будущего займа:
   • Сроки действия сделки.
   • Сумма кредита.
   • Дополнительные услуги.
   • Приемлемые ставки.
6. Анкетные данные:
   • Семейное положение.
   • Состав семьи.
   • Согласие на получение займа.
   • Наличие загранпаспорта.
   • Отсутствие проблем с законом.
   • Сведения о состоянии здоровья.
7. Информацию о текущем месте трудоустройства и стаже работы:
   • Реквизиты предприятия.
   • Занимаемая должность.
   • Рабочий номер телефона.
   • Сумма заработка за полгода.
   • Полный трудовой стаж.
8. Сведения о платежеспособности:
   • Источники доходов.
   • Наличие прав собственности.
   • Актуальные расходы.
   • Дополнительный заработок.
   • Незакрытые кредитные сделки.
   • Отсутствие факта банкротства.
9. Информацию касательно обеспечения:
   • Номер страхового полиса.
   • Договор залога.
   • Договор поручительства.

Репутацию потенциального клиента финансовое учреждение оценивает самостоятельно путем обращения в БКИ. Для гарантированного получения выгодного займа нужно иметь безупречную кредитную историю. Иными словами, не рекомендуется допускать просроченные платежи или иные нарушения договора. Дополнительно некоторые кредиторы просят указать в заявке цели использования полученных взаймы денежных средств.

Способы подачи заявок

Заявку на оформление ссуды в Газпромбанке можно подать через отделение и через сайт банка. Онлайн заявка – это анкета, которую нужно заполнить. Она содержит те же вопросы, что и при заполнении заявки в отделении.

Процесс дистанционного оформления заявки упрощен.

Необходимо зайти на сайт и выбрать вкладку Оформить кредит.

В открывшемся окне выбрать вид кредита, ознакомиться с его параметрами. Можно воспользоваться калькулятором для расчета суммы и платежей по займу.

После определения, на какой вид кредита клиент будет оформлять заявку, можно приступать к заполнению формы. На сайте можно заполнить полную или экспресс-анкету.

Заполнение экспресс-формы предполагает предварительное решение банка относительно кредита, но не освобождает клиента от подготовки полного пакета документов и согласования условий в офисе банка при личном посещении.

Полная форма анкеты предполагает заполнение не только паспортных и персональных данных, сведений о месте работы и уровне дохода, но и отправку отсканированных документов, подтверждающих эти данные.

Минимальный набор документов, необходимый для оформления онлайн заявки:

• анкета-заявление;
• паспорт;
• справка, подтверждающая финансовое состояние заемщика;
• документ, удостоверяющий трудовую занятость.

Личный кабинет

Подать заявку на кредит клиент может и при помощи сервиса Личного кабинета — Домашний Банк.

Регистрация

Для регистрации в Личном кабинете, нужно стать клиентом банка. Активировать услугу можно в любом отделении, либо банкомате Газпромбанка. После активации клиенту выдадут одноразовый пароль, по которому можно будет зайти в личный кабинет.

Авторизация

Для входа в Домашний банк необходимо перейти на вкладку «Дистанционные сервисы» на сайте Газпромбанка и выбрать «Домашний банк».
В открывшемся окне ввести свои логин и пароль и получить доступ к Личному кабинету.

Для подачи заявки на оформление займа через личный кабинет Газпромбанка необходимо:

1. Выбрать раздел «Частным клиентам».
2. Перейти в раздел «Кредиты».
3. Выбрать нужный вид займа.
4. Загрузить отсканированные копии нужных документов.
5. Отправить заявку на кредит.

Терминал

Чтобы подать заявку на кредит наличными через терминал Газпромбанка, потенциальному заемщику необходимо следовать инструкции:

• Войти в соответственное меню терминала и отправить запрос, написав свой номер телефона.
• На указанный телефон придет сообщение с кодом подтверждения, который потом нужно будет вписать в форму меню заявки.
• После получения подтверждения система отправит заявку в банк, оттуда заемщику позвонят в ближайшее время.
• Сотрудник банка еще раз удостоверится в правильности подачи заявки, и предложит заемщику продиктовать данные, нужные для оформления ссуды.

Получив подтверждение заявки, заемщику придется посетить банк и предоставить документы, данные которых сообщались по телефону.

Мобильное приложение

Подать заявку на оформление ссуды в Газпромбанке можно и через мобильное приложение «Телекард».

Скачать приложение можно на сайте Газпромбанка или в магазине приложений для Android, IOS, Java или Windows.

Для пользования сервисом сначала нужно зарегистрироваться в системе. Это можно сделать в «Домашнем банке», банкомате Газпромбанка или в офисе финансово-кредитного учреждения:

1. Для регистрации в офисе необходимо написать соответствующее заявление.
2. Для регистрации в «Домашнем банке» необходимо зайти в Личный кабинет в раздел «Банковские карты», выбрать Услуги системы Телекард→Регистрация в системе Телекард.
3. Для подключения через банкомат необходимо иметь действующую карту Газпромбанка, через которую и происходит подключение. В меню банкомата следует выбрать пункт меню Информация по карте→Подключение услуг→ Система телекард. Клиент получит чек с подробной инструкцией активации Телекарда. Также на чеке будет код активации, код доступа к карте, номера сервисных телефонов Газпромбанка (чтобы отправлять СМС в системе «Телекард»).

После активации сервиса Телекард для оформления онлайн-заявки нужно выбрать соответствующий пункт меню и заполнить заявку на оформление кредита.

В дальнейшем с клиентом свяжется сотрудник банка и уточнит все данные.

При одобрении заявки заемщику необходимо будет предоставить кредитору нужные документы и подписать кредитное соглашение.

Как подать заявку на кредит через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Процедура подачи заявки на получение займа через мобильное приложение Сбербанк Онлайн осуществляется очень быстро. Что нужно сделать:

1. Установить точный размер кредита.
2. Выбрать самую подходящую программу в соответствии с целями заемщика.
3. Ознакомиться с условиями договора.
4. Внести сведения в стандартную форму, предоставленную сотрудником банка.

В зависимости от того, сколько денежных средств нужно оформлять клиенту, он может сам определить срока погашения долга. Максимальный период кредитования – пять лет.

Что нужно делать после отправки запроса через Сбербанк Онлайн:

1. Ожидать окончания проверки сведений.
2. Получить ответ.

Банковский работник позвонит по телефонному номеру, оставленному в анкете, или отправит ответ на электронный адрес. При положительном решении остается отнести собранную документацию в отделение или офис Сбербанка и оформить соглашение на получение кредита.

Подача онлайн-заявки

Верифицированным пользователям интернет-ресурса Сбербанк Онлайн заявку на кредит проще и быстрее подать дистанционно, чем тратить время на посещение банковского офиса. Потребуется всего несколько минут на оформление. Затем остается только ждать решения от банка.

Преимущества такого способа еще в том, что со многими выгодными кредитными предложениями возможно ознакомиться только на офсайте. В отделении обычно расписаны стандартные программы.

Через мобильное приложение

Для того чтобы взять кредит через мобильное приложение необходимо зайти в соответствующий раздел:

Далее необходимо определиться с видом займа:

Далее указываем срок кредита и его размер:

На этом шаге заполняем (проверяем) паспортные данные

На заключительном шаге указываются контактные данные:

Когда банк присылает клиенту специальное кредитное предложение, то оно отобразится как в личном кабинете на офсайте, так и в приложении на телефоне.

Из личного кабинета на официальном сайте

Взять кредит не составит труда через стационарный ПК, войдя в свой персональный аккаунт Сбербанк Онлайн. Для чего потребуется логин и кодовая комбинация.

На личной страничке в Сбербанк Онлайн пользователи смогут почерпнуть всю важную информацию всех имеющихся кредитных вариантов. А в подраздел «Специальные предложения» периодически приходят индивидуальные приглашения на оформление кредита по более привилегированным условиям.

Чтобы подать заявление на получение потребительского кредита, надо зайти в пункт «Кредиты» — «Взять кредит в Сбербанке». Здесь выбирают оптимальный вариант кредитования для себя.

Кликнув по нужному кредиту, откроется страничка с расчетным калькулятором. Помимо этого здесь же подробно расписаны условия и тарифы.

Обозначив требуемую заемную сумму, переходят к следующему пункту – непосредственное заполнение анкетного бланка. Процедура проста и понятна в исполнении, так как каждое поле снабжено подсказками.

Заполнив все графы, подтверждают верность предоставленной информации. Затем делают СМС-запрос кода, для подтверждения своих действий и отправки заявки на рассмотрение в банк. Пришедший на телефон пароль следует вписать в соответствующую строчку на экране ПК.

Статус запроса можно отслеживать в этом же подразделе на офсайте или в телефонном приложении. Дополнительно банк отсылает СМС о своем решении.

Бывает, что затребованный кредит еще не одобрен, а уже становится неактуален. Тогда не составит труда удалить заявку, нажав на кнопку с такой опцией (расположена рядом с записью о принятии заявления).

Положительное решение относительно запрошенных денежных средств не обязывает заемщика брать их. Предложение будет действительно на протяжении 30 дней, а затем автоматически аннулируется.

Через интернет-банк «Сбербанк Онлайн» на ПК

Займ на индивидуальных условиях

1. В разделе «Предложения банка» системы Сбербанк Онлайн нужно кликнуть «Получить».
2. Открыть уведомление о персональном кредите.
3. Нажать на кнопку «Взять кредит в Сбербанке» в меню «Кредиты».
4. Просмотреть критерии получения займа в открывшемся окне на выдачу займа (раздел «Персональные предложения»). Здесь размещены доступные кредиты с указанием сроков действия, размера и ставки по процентам.
5. Для оформления запроса на конкретный кредит кликнуть соответствующий банковский продукт. Отобразиться следующая информация: вид займа, наличие/отсутствие залога, минимальный и максимальный период кредитования, основные характеристики.
6. Управлять свойствами кредитного продукта можно из раздела «Параметры». Здесь также доступно уменьшение размера заемных средств в поле «Сумма кредита»: просто передвигаем бегунок на шкале в сторону желаемой величины.

Снижение размера заемных средств доступно лишь в сторону минимального значения. Увеличить кредит невозможно.оформить займ на стандартных условиях 

1. В разделе «Вид» выбрать из перечня желаемый тип, к примеру, потребительский.
2. В разделе «Наименование» указать конкретное название банковского продукта.
3. В разделе «Валюта» укать валюту для будущего кредита.

Обозначение в виде звездочки указывает на максимальную величину в конкретном поле, выше которой «прыгнуть» нельзя. К примеру, если размер будущего займа указан в границах 15 000-45 000 рублей, то при наличии (*) можно рассчитывать на сумму от 15 000 до 45 000. При этом кредит ровно в 45 тысяч взять невозможно. 

1. В разделе «На срок» указать желаемый срок кредитования с помощью бегунка на временной шкале или вручную.
2. В разделе «Сумма кредита» посредством бегунка шкалы установить требуемый размер заемных средств.

ДалееОтменить

Шаг 2: заполните заявку на кредит

После расчёта кредитного потенциала вы увидите все доступные вам
предложения от банка.

С помощью ползунков установите желаемую сумму кредита и срок его
погашения. Ставка и размер платежа будут рассчитаны индивидуально, в
зависимости от выбранных условий. Желательно, чтобы общая сумма ежемесячных
платежей по всем кредитам не превышала 50% вашего дохода. Подходите
к пользованию заёмными средствами взвешенно и следите за тем, чтобы
выбранные условия были комфортны для вас и не сильно били по бюджету.

Не забудьте про страховку

Во вкладке «Настроить страховку» можно воспользоваться опциями
добровольного страхования, таких опций предлагается 4:

• «Защита работы» будет
  полезна при увольнении;
• «Защита дохода» — при снижении оклада более чем на 15%;
• «Защита здоровья» — в случае болезни или временной нетрудоспособности из-за несчастного случая;
• и «Защита жизни» — при инвалидности или уходе из жизни заёмщика.

Собрать программу вы можете самостоятельно, учитывая свои
предпочтения. Плата за страхование зависит от срока и суммы страхования, а
также от набора выбранных клиентом рисков: чем больше пакетов рисков, тем
меньше тариф на один пакет.

Оформление документации в 1С 8.3 Бухгалтерия

Для оформления кредита в 1С 8.3 Бухгалтерия необходимо выполнить следующие шаги:

1. Открыть программу 1С 8.3 Бухгалтерия и перейти в раздел «Финансовые операции».
2. Выбрать опцию «Кредит» из списка доступных операций.
3. Заполнить необходимую информацию о кредите, такую как сумма, процентная ставка, срок и условия погашения.
4. Указать данные о кредиторе, включая его наименование, ИНН и контактную информацию.
5. Нажать на кнопку «Создать документ» для сохранения и закрытия кредитного документа.

Важно следить за правильностью и полнотой заполнения всех полей при оформлении кредита. При необходимости можно добавить дополнительные сведения или документы, связанные с кредитом, для сохранения всей необходимой информации в системе

После успешного оформления кредитного документа, можно приступать к следующим шагам учета и погашения кредита, используя функционал программы 1С 8.3 Бухгалтерия.

Оформление документации в 1С 8.3 Бухгалтерия упрощает и автоматизирует процесс бухгалтерского учета и контроля финансовых операций. Правильное и своевременное ведение документации помогает предотвратить ошибки и обеспечить точность финансовой отчетности предприятия.

Условия оформления онлайн-заявки на кредит в Сбербанке

Благодаря услуге *Онлайн-заявка на кредит в Сбербанке* теперь не нужно сидеть огромные очереди в отделениях банка, приносить огромное количество документов и долго ждать решения банка.

Данная услуга упрощает процедуру оформления займа и имеет следующие условия:

• минимальный пакет документов даже при займе крупной суммы;
• максимальная сумма кредита может составить 3 млн рублей;
• кредит сроком до 5 лет; — кредит без поручительства до 1,5 млн рублей;
• быстрый ответ на заявку в течении 2-х дней;
• мобильность оформления заявки;
• предоставление кредита не только по постоянной регистрации, но и по временной.

Здесь существует ограничение: срок кредита определяется по сроку временной регистрации на территории расположения банка.

Зачем банкам доступ к Госуслугам?

В 2016 году Центробанк дал банкам возможность получать данные потенциальных заёмщиков из Пенсионного фонда России (ПФР). Кредитные учреждения получают доступ к персональным данным физических лиц — информацию о месте их работы, заработной плате, отчислениях. Банк может получить эти сведения только с разрешения заёмщика, которое оформляется в электронном виде — через Госуслуги.

Данные из ПФР имеют для банковских организаций ценность: они ускоряют проверку сведений о потенциальных заёмщиках и принятие решений о выдаче кредитов. Механизм передачи таких данных важен и для заёмщиков: он упрощает для них получение кредитных средств. Сегодня, чтобы получить кредит через Госуслуги, не нужно оформлять справки в бухгалтерии, терять время и ставить других людей в известность о своих намерениях. Оперативность и конфиденциальность — таковы достоинства выдачи кредитов через Госуслуги.

Полезные рекомендации по заполнению онлайн-заявки

Подача анкеты-заявки на кредит – важный момент, требующий подготовки. Чтобы увеличить шансы на одобрение, потенциальный заемщик может предпринять ряд мер. Так, если документы оформляются в отделении, то рекомендуется:

Сразу подготовить все документы.
Знать уровень своего заработка, трудовой стаж, контактный работодателя (руководителя, бухгалтера, директора).
Обратить внимание на свой внешний вид – не всегда он играет решающую роль, но в определенной степени может повлиять на конечный исход.
Сформулировать подходящую цель кредитования, даже если заем нецелевой. Например, выплата долгов – плохой вариант, а ремонт квартиры или приобретение бытовой техники – хороший.. Если анкета оформляется в режиме онлайн, то список полезных рекомендаций будет другим:

Если анкета оформляется в режиме онлайн, то список полезных рекомендаций будет другим:

1. Указывать исключительно достоверные данные, не допускать ошибок и опечаток.
2. Предоставлять актуальный номер сотового.
3. Заполнять все поля, включая необязательные. Чем больше сведений будет предоставлено, тем объективнее оценка.
4. Подавать заявки по одной.

Оформление заявки лично или онлайн – первый шаг к получению заемных средств в Сбербанке. Правильное составление анкеты и грамотный выбор кредитной программы станут залогом максимального успеха получить положительное решение от банка. Если потенциальный клиент получил отказ, повторную заявку можно подавать, спустя 3-4 месяца. Но на другой продукт анкету допустимо направлять сразу, поэтому отправлять их лучше по одной.

Что делать в случае отклонения заявки?

Не нужно расстраиваться, если кредитор отклонил заявку. Зачастую причиной отказа в кредитовании является банальная опечатка. Если клиент имеет стабильный доход и хорошую кредитную историю, оформить выбранную ссуду позволит устранение мелких оплошностей. Однако кредиторы не обязаны сообщать о причинах отклонения заявлений, поэтому порой приходится вручную методом исключения отыскивать ошибки.

Возможные причины отклонения заявок:

1. Неуказанные или несоответствующие действительности персональные данные.
2. Опечатки, грамматические, синтаксические и пунктуационные ошибки.
3. Умышленное искажение информации и предоставление недостоверных сведений.
4. Спам — одновременная подача нескольких однотипных анкет от одного клиента.
5. Несоответствие заемщика действующим требованиям финансового учреждения.
6. Проблемы с репутацией, платёжеспособностью и состоянием кредитной истории.
7. Наличие сведений о потенциальном клиенте в базе данных злостных неплательщиков.

Настоятельно рекомендуется обратиться к сотруднику выбранного банка за консультацией, в ходе которой без особых проблем можно обсудить параметры будущего займа и узнать реальные причины отклонения заявки. Если отказ основывается на неумышленных ошибках, представитель финансового учреждения не станет утаивать от клиента полезные сведения. Более того, кредитный менеджер может дать несколько полезных советов, повышающих шансы на заключение выгодного соглашения.

Таким образом, заполнение и подача заявки на получение кредита является не самым сложным процессом, но заемщику нужно внимательно подойти к предоставлению необходимых банку сведений. К сотрудничеству следует привлекать только проверенные организации, имеющие безупречную репутацию. Рекомендуется также избегать отклонения заявок, ведь каждый факт отказа в кредитовании влияет на состояние кредитной истории.

Какие вопросы стоит задать банковскому сотруднику перед оформлением кредита?
Смотрите видео:

Создание новой заявки

Чтобы создать новую заявку в программе 1С 8.3 Бухгалтерия, следуйте этим шагам:

Шаг 1: В главном меню программы выберите раздел «Заявки» и перейдите в подраздел «Создать заявку».

Шаг 2: В открывшемся окне заполните необходимую информацию о заявке, такую как ее тип, описание, дату и другие сведения. Будьте внимательны при заполнении полей и следуйте инструкциям на экране.

Шаг 3: После заполнения всех необходимых полей нажмите кнопку «Сохранить» для сохранения созданной заявки в базе данных программы.

Шаг 4: Если вам необходимо просмотреть или изменить созданную заявку, перейдите в раздел «Заявки» и выберите подраздел «Список заявок». В списке найдите нужную заявку и откройте ее для просмотра или редактирования.

Примечание: Во время создания заявки вы можете выбрать различные опции и дополнительные поля в зависимости от своих потребностей и требований вашей организации. Убедитесь, что вы указали все необходимые данные и правильно заполнили все поля перед сохранением заявки.

Выбор бухгалтерской программы

1. Функциональность

При выборе программы необходимо обратить внимание на ее функциональные возможности. Убедитесь, что программа позволяет вам эффективно управлять кредитными операциями, вводить и контролировать данные о кредиторах и заемщиках, а также осуществлять точный учет процентов и погашение кредита

2. Совместимость

Удостоверьтесь, что выбранная бухгалтерская программа совместима с вашей системой. Проверьте требования к операционной системе, убедитесь, что у вас достаточно ресурсов для работы программы.

3. Легкость использования

Интуитивно понятный интерфейс и простота в использовании являются важными характеристиками бухгалтерской программы. Выберите программу, с которой вам будет удобно работать и которая будет соответствовать вашим компетенциям.

4. Техническая поддержка

Убедитесь, что у выбранной программы есть надежная техническая поддержка. Быстрое и качественное решение возникающих вопросов или проблем может существенно сэкономить ваше время и силы при оформлении кредита.

При выборе бухгалтерской программы для оформления кредита в 1С 8.3 Бухгалтерия важно учесть все эти факторы для обеспечения эффективного и безошибочного проведения кредитных операций

Как заполнить заявку на кредит в Сбербанке Онлайн: образец

Примерный образец того, как заполнить онлайн-заявку на получение кредита через Сбербанк Онлайн, включает в себя такие данные:

• тип займа;
• название займа;
• желаемая валюта;
• срок кредитования;
• размер кредита;
• ставка по процентам.

Далее система переводит пользователя на заполнение расширенной анкеты, куда добавляются следующие пункты:

• Ф. И. О. заемщика;
• нынешнее рабочее место;
• средняя заработная плата за месяц;
• номер телефона.

Оставшиеся анкетные данные:

• семья и близкие люди;
• адрес регистрации;
• место работы;
• уровень дохода;
• имущество;
• задолженности;
• дополнительные сведения.

Погашение долговых обязательств

Через интернет заемщик сможет контролировать свои платежи. Рядом с каждой кредитной записью кратко отображается информация (полную получают путем нажатия на ссылку «Полное описание»).

Перечислять очередные платежи удобно из Сбербанк Онлайн, задействуя любую карту, в том числе и зарплатную. Переходят во вкладку по платежам и переводам и открывают блок «Погасить кредит …».

В появившейся форме обозначают: кредит, карточку для списания денежных средств, сумму перевода (обычно выставляется автоматически системой).

Для досрочного погашения долговых обязательств необходимо заблаговременно написать заявление и подать его в отделение Сбербанка. В нем указывают, когда и в какой денежной сумме будет произведен единоразовый платеж.

Являясь авторизованным пользователем Сбербанк Онлайн, можно не выходя из дома и без лишней суеты выбрать наиболее приемлемое для себя кредитное предложение. А рациональность того или иного варианта легко оценить, воспользовавшись кредитным калькулятором. При личном посещении банковского подразделения на всю процедуру оформления обычно уходит намного больше времени.

Обмен с банком

Формирование и отправка платежных поручений

Предусмотрено несколько вариантов передачи электронных документов в банк. Платежные поручения можно выгрузить в банк:

Из формы документа Платежное поручение.
Для этого необходимо создать новое Платежное поручение или открыть ранее созданное, и провести его.
Электронный документ для передачи в банк создается на основании документа Платежное поручение с помощью команды Создать электронный документ из меню команд 1С:ДиректБанк.
Далее требуется выполнить команду Отправить электронный документ. В момент выполнения команд происходит создание электронного документа и его отправка в банк.

Из списка документов Платежные поручения и рабочего места Банк и касса. Групповая отправка платежных поручений.

Для передачи платежных поручений в банк необходимо выполнить команду Выгрузить из 1С в банк в списке документов или на вкладке Платежные поручения рабочего места Банк и касса (раздел Деньги).

Откроется рабочее место Обмен с банком. Отправка платежных поручений выполняется на закладке «Отправка в банк». Предусмотрена отправка сразу нескольких платежных поручений.
Для выгрузки платежных документов необходимо установить Период, организацию и банковский счет.
Отобразятся доступные для выгрузки платежные поручения. Отметьте флажками платежные документы, которые необходимо выгрузить.
После чего нажмите на кнопку Отправить в банк.

В момент передачи платежного поручения банк может запросить подтверждение выполнения операции. Порядок подтверждения отправки электронного документа зависит от выбранного банка.

Например, может потребоваться пароль, полученный в SMS-сообщении от банка.

Получение состояния обработки отправленного платежного поручения

После того, как документ принят банком на обработку, получить состояние обработки документа на стороне банка можно автоматически (при выполнении обмена с банком) или вручную.

Получение информации о состоянии отправленных платежных поручений происходит при загрузке информации из банка по кнопке Загрузить из банка в 1С.

Состояние отправленного документа можно увидеть в форме списка документов Платежные поручения.

Порядок прохождения состояний для выбранного платежного документа можно увидеть в форме электронного документа на закладке Подписи и статусы.

Проверить состояние отправленного документа вручную можно по команде Просмотреть электронный документ в меню 1C:ДиректБанк.

Откроется окно просмотра платежного поручения, в котором отображается текущий статус документа. По команде Запросить состояние можно обновить состояние по данным банка.

Получение выписок банка

Для получения выписок из банка необходимо открыть рабочее место Банк и касса и нажать на кнопку Загрузить из банка в 1С.

Далее нужно выбрать счет, для которого настроен обмен с сервисом 1С:ДиректБанк, указать период загрузки выписки и выполнить команду Запросить через 1С:ДиректБанк.

При авторизации по логину и паролю программа запросит пароль для входа на банковский сервер (процесс аутентификации) и отправит запрос выписки в банк на обработку.

Если на стороне банка включено подтверждение операций по СМС, то программа дополнительно запросит одноразовый пароль, который был отправлен на мобильный телефон, указанный в банке для Вашей организации.

Загрузить

В результате загрузки выписки могут создаваться новые документы «Поступление на счет» и устанавливаться состояние «Оплачено» / «Отклонено» для  документов «Платежное поручение».

Сервисные возможности. Подготовка набора данных для технической поддержки

При разборе ошибок обмена с банком, специалисты технической поддержки могут запросить для расследования набор данных, выгруженный из проблемного электронного документа (зависит от категории проблемы).

Чтобы получить эту информацию необходимо открыть документ Платежное поручение (или Выписка банка) и перейти к просмотру электронного документа через группу команд 1С:ДиректБанк;

В окне просмотра электронного документа необходимо перейти в меню Еще и выбрать команду Выгрузить информацию для технической поддержки;

Выберите отдельную папку (каталог) на диске, куда будет выгружен заархивированный файл, который необходимо направить в службу технической поддержки.