Кто проводит большие сделки в россии

Какие требования законодательства РФ в отношении открытия счетов на компании-резидентов?

Прежде всего, в течение 1 месяца необходимо подать Уведомление об открытии счета за рубежом в ИФНС по месту нахождения. В дальнейшем, потребуется ежеквартально отчитываться по счету.

Следует учесть операции, которые разрешены и запрещены законодательством. Разрешается (в соответствии с 173 ФЗ от 10.12.2003 г.):

1. Переводы с собственного счета юридического лица;
2. Пополнение без открытия счета при помощи электронных средств платежа (с ограничениями);
3. Проценты на остаток средств;
4. Деньги, полученные в результате конверсионных операций;
5. По внешнеторговым договорам, заключенным между резидентами и нерезидентами РФ.

Юридическим лицам (квалифицированным инвесторам) также разрешен ряд операций, связанных с ценными бумагами (в соответствии с п. 5, ст. 12 173 ФЗ).

На счета в банках стран Евразийского экономического союза могут быть зачислены денежные средства, полученные по кредитным договорам и договорам займа (с оговорками в п. 5.1. ст. 12 173 ФЗ).

Перечисления между резидентами за пределами РФ разрешены только в следующих случаях:

• Выплата заработной платы сотрудникам дипломатических представительств, консульских учреждений РФ (и т.д. в соответствии с пп.1, п 6.1 ст. 12 173 ФЗ);
• Выплата заработной платы сотруднику филиала или представительства за пределами РФ;
• Возмещение командировочных расходов.

Временные ограничения на некоторые виды операций наложены:

С учетом последних изменений и нюансов, связанных с недружественными России государствами, мы рекомендуем обратиться к профессиональному юристу за консультацией с перечнем планируемых операций. При необходимости мы организуем такую профессиональную консультацию.

Открытие счетов за рубежом в 2022 году: решения для физических лиц

Процедура открытия счета в иностранном банке

Для того, чтобы открыть счет для компании в иностранном банке, необходимо:

1. Выбрать подходящую финансовую организацию, которая работает с нерезидентами.
2. Собрать пакет необходимых документов (кроме стандартного перечня банк может запросить дополнительные бумаги).
3. Заполнить заявку.
4. Обратиться в банк. Это можно сделать лично, посетив офис банка за рубежом, или попробовать открыть счет удаленно в иностранном банке, воспользовавшись услугами специализированной фирмы-регистратора (банки некоторых европейских стран допускают дистанционную процедуру, но, например, в Прибалтике, Гонконге и Сингапуре клиент должен подавать документы лично).
5. Ожидать решения банка об открытии счета.

Заявки на открытие счета банки рассматривают долго — процесс изучения документов и проверки потенциального клиента может занять от нескольких дней до нескольких месяцев. Ускоренная процедура в данном случае не предусмотрена, и гарантий, что банк согласится обслуживать компанию, тоже нет. Но если вопрос решится положительно, нерезиденту будет открыт счет, предоставлены средства для удаленного доступа к нему, а также карта иностранного банка (если в ней будет необходимость).

Причиной отказа в открытии счета и обслуживании юридического лица может стать банальная ошибка, допущенная при заполнении анкеты, или опечатки в документах. Но чаще всего зарубежные банки отказывают нерезидентам, предоставившим недостоверные сведения о компании, происхождении капитала, контрагентах или бенефициарах.

«Тайга Капитал»

За 10 лет существования клиентами «Тайга Капитал» стали более 150 международных и российских компаний. Независимость организации от крупных сетей позволяет избежать конфликт интересов, связанный с торговлей акциями и прочими ценными бумагами. При этом, помимо услуг по сопровождению M&A-сделок и привлечению финансирования «Тайга Капитал» также предлагает клиентам доступ к международным инвесторам и глобальным игрокам.

Среди недавних сделок компании можно отметить поиск покупателя для «СДЭК», продажу «Кампоферма» и покупку «ГРК Солонеченское». Всего компания закрыла более 35 сделок по слияниям и поглощениям, привлечению акционерного и долгового финансирования, а также реструктуризации.

Как выбрать банк для открытия счета?

Выбор банка для открытия расчетного счета за рубежом — сложная задача, а чтобы не ошибиться, нужно тщательно изучить рынок банковских услуг в конкретной юрисдикции и получить максимум информации об интересующем вас банке:

• работает ли он с нерезидентами (как компаниями, так и физлицами);
• можно ли открыть в нем именно расчетный счет;
• в каких валютах банк осуществляет операции;
• с какими клиентами работает (тут имеет значение сфера деятельности компании, виды и направления платежей, личности и статус бенефициаров и т. д.)

Кроме того, необходимо узнать, насколько надежна конкретная финансовая организация, есть ли у нее сеть банков-корреспондентов, и, конечно, ознакомиться с информацией об условиях обслуживания. Также при выборе банка нужно учитывать тенденции в сфере открытия счетов, так как они серьезно влияют на готовность отдельных банков работать с компаниями-нерезидентами.

Среди наиболее значимых тенденций:

1. Реальность бизнеса — банк предпочтет сотрудничество с компанией, которая реально присутствует в стране (имеет офис, сотрудников, активы, платит налоги и т. д.). Рекомендуем ознакомиться со статьей «Что такое сабстенс (экономическое присутствие), и как его получить».
2. Снижение доли офшорных компаний среди клиентуры — сейчас финансовые организации с настороженностью относятся не только к фирмам с офшорной юрисдикцией, но и к так называемым shell companies (компаниям–пустышкам), не имеющим экономического содержания.
3. «Прозрачность» клиентов — чтобы зарубежный банк согласился открыть компании-нерезиденту расчетный счет, бизнес должен быть понятным и прозрачным (это касается движения денежных потоков, происхождения капитала, личности бенефициаров).
4. Отказ от стартапов — открыть расчетный счет у молодой компании, которая не может подтвердить успешный опыт деятельности и представить контрагентов, в зарубежном банке получится с трудом. Такие компании банки могут относить к категории high-risk, как и криптовалюты, игорный бизнес, нелицензированный форекс. Выходом из этой ситуации может стать покупка готовой компании.
5. Санкционная лихорадка — отказать в открытии расчетного счетабанк может и в том случае, если среди бенефициаров или учредителей окажется человек, попавший в санкционные списки или являющийся гражданином страны, против которой наложены санкции.

Наиболее лояльно банки относятся к компаниям-нерезидентам, занимающимся IT-проектами, международной торговлей, логистикой, транспортно-экспедиционной деятельностью.

Aspring Capital

Aspring Capital — независимый финансовый советник, начавший работу в 2013 году. Фирма специализируется на консультационных услугах в области M&A-сделок, реструктуризации долговых обязательств, операций на рынке капитала, а также на вопросах привлечения акционерного финансирования. Офисы Aspring Capital находятся в Москве и Дубае, а с марта 2023 года также и в Алматы.

За последние десять лет фирма организовала более 35 сделок для предприятий в сферах интернета, медиа, здравоохранения, ритейла и потребительского сектора. Среди заметных кейсов фирмы можно выделить реструктуризацию выпуска еврооблигаций VK на сумму $400 млн, продажу «ВымпелКома» команде менеджмента за 130 млрд рублей и отчуждение доли в «Учи.ру» в пользу Mail.ru Group.

Чего ждать в 2022 году?

Консолидация рынка, безусловно, была одним из основных трендов 2021 года, и эксперты предсказывали усиление этой тенденции в 2022, говорит редактор, основатель агентства Smart Ranking Дарья Рыжкова. По её мнению, консолидацию во многом вызвало усиление конкуренции и увеличение стоимости привлечения клиентов.

Фото: Yan Krukov / Pexels

«Сейчас ситуация кардинально поменялась, но сделки, хоть и не в прежнем объёме, продолжат заключать. Исчезновение с рынка основных каналов продвижения приведёт к увеличению расходов на маркетинг, которое не смогут позволить себе небольшие игроки. Кроме того, для них ограничено теперь и привлечение инвестиций, поэтому они более охотно будут идти на сделки M&A», — считает она.

Несмотря на новые экономические вводные 2022 года, тренд останется, считает основатель и генеральный директор Maximum Education Михаил Мягков.

«Возможно, темп немного снизится при отсутствии фокуса на IPO

Но стать большим игроком, значимым для индустрии и для государства, по-прежнему важно».. Михаил Мягков

Михаил Мягков

Где открыть банковский счет?

В списке надежных юрисдикций для открытия счета компании-нерезидента существует множество вариантов.

Европа

Банки в Европе:

• работают со всеми основными валютами, мультивалютными счетами и картами;
• не отказывают офшорным предприятиям;
• не устанавливают валютных ограничений;
• обеспечивают доступ к средствам в режиме 24/7;
• предоставляют услугу удаленного управления счетом;
• используют систему переводов SEPA IBAN.

В Европе выгодно не только открывать счета, но и регистрировать компании. Подробнее об этом читайте в нашей статье. 

Наиболее лояльными к компаниям-нерезидентам являются финансовые организации Кипра, Мальты и некоторых других стран. А вот британские банки максимально усложняют процесс открытия счета и часто отказывают потенциальным клиентам. Несмотря на это, вы можете воспользоваться альтернативным вариантом открытия счета – интернет-банкингом. Подробнее читайте в нашей статье «Лучшие необанки для открытия счета за рубежом».

Азия

1. Гонконг. В Гонконге действую жесткие требования по проверке потенциальных клиентов, а работать с нерезидентами могут не все банки. Кроме того, для открытия расчетного счета фирма должна иметь реальный офис в Сянгане. Если же компания соответствует требованиям, и банк согласен провести переговоры, для процедуры потребуется личное присутствие клиента.
2. Сингапур. Сингапур более лоялен к нерезидентам, открывает счета зарубежным компаниям, дает возможность проводить платежи партнерам в США, Китае, Гонконге, Европе, однако банки там также требуют от иностранцев подтверждения адреса офиса в Сингапуре.

Объединенные Арабские Эмираты

В ОАЭ достаточно развитая банковская индустрия, которая привлекает все больше и больше нерезидентов с разных стран. Эффективная банковская система обеспечивает благоприятные условия для предпринимательской деятельности с целью ускорения экономического роста бизнеса в стране и на международном рынке. Дополнительной причиной для открытия корпоративного счета в Эмиратах является повышенный уровень конфиденциальности. Клиенты местных банков могут быть полностью уверены в надежной защите их денежных средств.

Группа офшорных банков

Такие финансовые организации есть в Малайзии, на Маврикии, в Сент-Винсенте, на Сейшелах, Гренадинах, в Сент-Люсии. Сегодня они тоже ужесточают требования к клиентам — проводят проверки и настаивают на том, чтобы компания-нерезидент обеспечила экономическое присутствие в регионе. В остальном же требования к желающим открыть счет не слишком жесткие, но у банков периодически возникают сложности с проведением транзакций в некоторых валютах, включая доллар США.

Страны СНГ

В связи с нестабильной ситуацией в мире многие компании из России релоцируются в страны ближнего зарубежья. Принимающие государства настроены на развитие своей экономики и зачастую лояльно относятся к нерезидентам, желающим открыть бизнес и корпоративный банковский счет. Можно рассмотреть такие страны, как Казахстан, Узбекистан, Киргизия, Армения, Азербайджан, Грузия и другие, если подобные юрисдикции подходят под ваши цели и задачи. 

О том, как оформить зарубежную карту в СНГ для нерезидентов, мы подробно рассказывали в статье. Для чего россиянам могут пригодиться банковские карты с системами VISA и MasterCard, можно прочитать здесь.

Salute advisory

Salute Advisory — независимый инвестиционно-банковский консультант, предоставляющий полный спектр услуг по сопровождению M&A-сделок, проектов по привлечению прямых инвестиций, банковского и мезонинного финансирования, а также реструктуризации долговых обязательств.

Евгений Пенкин, директор Salute Advisory

За последние годы команда Salute Advisory завершила более 60 проектов в различных секторах, включая электроэнергетику, ритейл, металлургию и другие отрасли. Среди крупных кейсов компании можно отметить продажу 65% IT-компании GMCS, приобретение коллекторской компании ПКБ, а также успешное привлечение банковского финансирования в объеме более 3 млрд рублей для ГТ «Энерго». 

Особенности деятельности банков с иностранным участием

В настоящее время зарубежные банковские структуры готовы предоставлять населению продукты и услуги, идентичные тем, которые предоставляют полностью российские банковские структуры.

Так, например, среди наиболее популярных услуг, предоставляемых банками с иностранным участием можно выделить следующие:

• РКО;
• ДБО;
• выдача целевых и нецелевых кредитов;
• размещение финансовых ресурсов в депозиты и вклады;
• Услуги эквайринга;
• Банковские карты;
• Зарплатные проекты;
• Сейфинг;
• Аккредитив;
• Предоставление банковских гарантий;
• Инкассо;
• Торговое финансирование;
• Факторинговые и форфейтинговые операции;
• Лизинговые операции.

Однако, для реализации некоторых из перечисленных выше видов деятельности иностранному банку необходимо получение специализированных лицензий. Также привлечение финансовых ресурсов частных лиц и хозяйствующих единиц, экономических единиц в различного рода депозиты возможно только при четком исполнении требований, которые отражены в действующей редакции Федерального закона №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Среди таких требований на сегодняшний день можно выделить следующее:
наличие у зарубежной банковской структуры лицензии Центрального Банка РФ и постановка такого учреждения на учет в системе страхования вкладов согласно Закона о страховании вкладов.

Стоит отметить, что согласно действующих законодательных и нормативных актов, действующих на территории РФ, открытие отделения зарубежной банковской структуры возможно только в случае организации дочернего банка зарубежного финансового учреждения.

Регулирование финансовых отношений в банковском секторе, в силу особой значимости для экономики государства, отнесено главным законом государства — Конституцией РФ к ведению Российской Федерации.

При этом к важнейшим нормам, регулирующим отношения в данной области, предъявляются особые требования, среди которых:

• регламентированность и четкость;
• сбалансированность
• полная исполнимость;
• неукоснительное соблюдение законодательных и правовых документа и обязательное применение мер юридической ответственности при их нарушении или игнорировании.

Если сравнивать банковские продукты и услуги, которые предлагают отечественные банковские структуры и зарубежные учреждения, то можно говорить о том, что они соответствуют друг другу, а условия предоставления таких услуг для клиентов также не различаются значительно.

Что такое Compliance и процедура KYC?

Пока вы оцениваете зарубежный банк, решая, стоит ли открывать в нем счет, банк оценивает вас. Речь идет о таких процедурах, как Compliance, предполагающих идентификацию и детальную оценку соответствия клиента. Эта процедура реализуется по принципам know-your-customer («знай своего клиента») и due diligence (так называемая политика «должной осмотрительности»), это означает, что она:

1. Учитывает информацию, предоставленную непосредственно потенциальным клиентом (кроме стандартных документов банк может затребовать дополнительные данные, например, сведения о происхождении капитала или биографическую справку о бенефициарах).
2. Предполагает самостоятельный сбор данных о потенциальном клиенте из различных источников, доступных банку.
3. Направлена на противодействие легализации преступных доходов и «отмывания денег».

Зачем российской компании счет в иностранном банке?

1. Удобство

Если компания занимается внешней торговлей или иными видами международного бизнеса, который требует расчетов с иностранными партнерами, то гораздо удобнее проводить операции через местный счет. Зачастую, контрагентам понятнее взаимодействие с банками в их стране, чем с российскими.

2. Надежность

Хранение средств в одной стране для российского юридического лица может нести определенные риски. Например, ситуация с курсом валют или с надежностью конкретного банка.

3. Репутация

Ведущие международные и европейские банки славятся безопасностью и отличной репутацией, что поможет упрочить положение организации в глазах контрагентов.

4. Вынужденная альтернатива

С марта 2022 года многие иностранные компании и банки не рискуют перечислять или принимать средства от российских финансовых учреждений, поэтому владельцам ООО и индивидуальным предпринимателям не остается иного выхода, кроме как искать варианты открытия счета в зарубежных институциях.

Как открыть счет россиянину в Европе в 2022 году?

Что происходит в России?

В России бум консолидации пришёлся на 2021 год — его спровоцировал рост компаний на фоне пандемии. К тому же EdTech-бизнес начал попытки выйти на IPO, а для этого требовалось быстро консолидировать активы, рассказывает Skillbox Media Михаил Мягков.

«Консолидация — вполне понятная история на развитом рынке. Проще купить, чем строить своё», — считает Матвей Матвеев, эксперт в сфере образования.

За 2021 год платформа «Учи.ру», связанная с VK, полностью или частично приобрела компании «ЯКласс», TutorOnline, CodeClass и офлайновые школы «Ваш урок». Skyeng купила школы «Кодиум» и сервис QMarketing, а Skillbox объединился с GeekBrains.

«Ещё несколько лет назад на рынке преобладали небольшие компании и стартапы, — отмечает генеральный директор компании «ИнтернетУрок» Ольга Хасякова, — Теперь же практически все компании из топа — это или гиганты, которые зашли на рынок EdTech из совершенно другой области, или компании, в которые проинвестировали те же гиганты».

Фото: Sora Shimazaki / Pexels

M&A часто становится шагом для стремительного роста бизнеса, говорит руководитель учебного департамента Lectera и автор Telegram-канала «Тренды образования» Кристина Геворкян. Купить стартап, технологию или команду проще и дешевле, чем выстраивать с нуля и рисковать лидерскими позициями.

«Конкурентная борьба между несколькими компаниями-лидерами в России сейчас напоминает ситуацию: „Ага, у этих есть английский, нам тоже надо“; „Ага, те занялись программированием, и мы будем“».

Кристина Геворкян

Открытие счета в российском банке

Открытие счета в российском банке для иностранной организации может быть достаточно сложным процессом. Однако, с правильной подготовкой и соответствующей документацией, это становится возможным.

Во-первых, необходимо выбрать подходящий банк, который предлагает услуги для иностранных организаций. Такие банки обычно имеют специализированные отделения для работы с иностранными клиентами.

Затем необходимо предоставить банку следующую документацию:

1. Учредительные документы организации. Это включает в себя учредительный договор, устав, протокол о назначении директора и другие свидетельства о регистрации компании. Документы должны быть переведены на русский язык и нотариально заверены.
2. Документы, удостоверяющие личность законного представителя. Это могут быть паспорт или другое удостоверение личности, также переведенные на русский язык и нотариально заверены.
3. Сведения о бенефициарном владельце. Банк может потребовать информацию о владельце организации и его акционерах, включая данные о финансовом состоянии и происхождении средств.
4. Копия лицензии или сертификата на осуществление деятельности. Если организация занимается специфическим бизнесом, то может потребоваться предоставление соответствующих разрешительных документов.
5. Документы об открытии представительства или филиала в России. В случае, если внешняя организация планирует открывать филиал или представительство в России, необходимо предоставить документы, подтверждающие этот факт.

После предоставления всех необходимых документов банк проведет проверку и оценку финансового состояния организации. Если все требования и условия соблюдены, банк откроет счет для иностранной организации.

Важно отметить, что процедура открытия счета может различаться в разных банках. Поэтому перед началом оформления рекомендуется связаться с выбранным банком и уточнить все требования и процедуры, чтобы избежать ненужных задержек и проблем

Чем лихорадка слияний и поглощений грозит компаниям?

Преимуществом для компаний становится сокращение костов, объединение маркетинга, систем работы с клиентами, продаж, а барьерами — разные культуры и подходы к работе. Иногда кажется, что это мелочи, но только на первый взгляд, предупреждает Михаил Мягков. Он считает M&A закономерной стадией развития рынка, если тот перерос этап небольших стартапов и на нём есть крупных игроков со значительной выручкой. Эту позицию разделяет и Матвей Матвеев.

Кристина Геворкян опасается «каннибализации» рынка — ситуации, когда маленькие стартапы «пожираются» именитыми брендами. Порой после покупки обостряется внутренняя конкуренция, и тогда приходится умерщвлять часть компании, которую строили не один год. Это приводит к сокращению специалистов, так как задачи постепенно переходят в руки команд головных компаний.

«Иногда стратегия слияний и поглощений прямо используется, чтобы „загасить“ потенциально опасного конкурента. Компания выкупается, и постепенно проект распускается. Такие случаи максимально неэтичны, но они имеют место».

Кристина Геворкян

Постановка иностранной фирмы на учет в налоговых органах

Зарубежная компания обязана зарегистрироваться в налоговой инспекции того региона, к которому относится и банк, где ей открывается р/с, если она планирует осуществлять деятельность в пределах РФ.

Регистрация происходит в течение пяти рабочих дней после подачи ходатайства в налоговый орган.

Требуемая документация

Комплект предоставляемых в инспекцию бумаг выглядит так:

1. Заявление о постановке на учет по форме № 2001И.
2. Справки из налогового органа той страны, к которой принадлежит компания. В ней должен отражаться факт регистрации компании как налогоплательщика своего государства с указанием кода плательщика.
3. Учредительные документы фирмы.
4. Выписка из реестра юридических лиц или другие бумаги, подтверждающие юридический статус предприятия.

ИНН нерезидента

Процесс регистрации завершается присвоением иностранному предприятию индивидуального налогового номера (ИНН) – так же, как и для российских компаний. Номер используется для определения организации, а вместе с КПП – для каждого обособленного подразделения фирмы.

Сам ИНН состоит из десяти цифр: первые четыре обозначают региональную принадлежность, следующие четыре соответствуют коду зарубежной компании, под которым она вносится в ЕГРН, последнее число – контрольное.

Уведомление об открытии счета

Если же резидент открывает счет в заграничном финансовом учреждении, его обязанностью является уведомление об открытии счета в иностранном банке. Разрешено заводить неограниченное количество счетов в заграничных кредитных организациях, но о каждом из них налогоплательщик обязан поставить в известность свою налоговую инспекцию.

Для этого документа предусмотрен стандартный формат. Подать уведомление удастся как непосредственно через инспектора, так и почтовым отправлением.

Какие есть альтернативы открытию счета на российскую компанию?

Если основная часть бизнеса сосредоточена вне Российской Федерации, мы рекомендуем рассмотреть вариант регистрации местного юридического лица и открытия счета на него.

К сожалению, в 2022 году даже такие возможности значительно ограничены. Банки отказывают без объяснения причин в некоторых странах по политическим причинам. Иногда обозначают сразу, что не сотрудничают с клиентами из России.

Есть страны, где можно спокойно стать директором и акционером своей собственной компании и вести бизнес без опаски. Например:

• Таиланд;
• Киргизия;
• Казахстан.

Наиболее выгодными, недорогими и менее затратными по времени остается регистрация организаций и открытие счетов в Киргизии и Казахстане, поскольку не требуется получения разрешений на работу, виз. А расходы на регистрацию и бухгалтерию минимальны.

В 2022 году открытие счета на российское ООО не самый удачный выбор, однако, процесс вполне осуществим при условии предоставления всех необходимых документов и информации и положительной рекомендации от партнеров банка.

Как пользоваться счетом легально

Технически операции реализуемы, но с точки зрения указа это незаконно и наказывается штрафом до 100% от суммы операции. Например, нельзя получать плату по договорам оказания услуг. 

На 29 июня 2022 года в виде исключений разрешено зачислять следующее.

Деньги от нерезидентов

Зарплату, арендную плату, проценты, купоны, дивиденды по ценным бумагам. 

Допустим, если вы PR-менеджер и работаете как подрядчик с грузинской IT-компанией, вы не можете законно получать деньги по консалтинговому договору, потому что вы не сотрудник, а подрядчик, а вот зарплату — можете.

Валюту в порядке возврата займа от иностранной компании, которая контролируется российскими лицами. Заем должен быть выдан с зарубежного счета.

Допустим, вы заключили договор займа с кипрской компанией вашего друга. Друг живет в России и уведомляет налоговую о контролируемых иностранных компаниях в отношении своей кипрской компании.

Вы дали этой компании деньги в долг со своего кипрского счета. Теперь кипрская компания хочет вам вернуть эти деньги, потому что срок договора подошел к концу. Такие деньги вы можете зачислить на свой счет в кипрском банке.

Деньги в результате погашения ценных бумаг. 

Допустим, вы продали зарубежные ценные бумаги и деньги от продажи вам зачислены на ваш зарубежный счет. Изначально вы могли зачислять только дивиденды и купоны по ценным бумагам, а сейчас и деньги от продажи самих ценных бумаг.

Валюту по сделкам купли-продажи недвижимости, которая находится за пределами России. 

Допустим, вы свою продали квартиру в Грузии, и иностранный покупатель заплатил вам деньги по договору купли-продажи квартиры на ваш зарубежный счет.

Рубли на зарубежные рублевые счета. Затем можно зачислить на зарубежные счета иностранную валюту в результате конвертации таких рублей.

Свои деньги не из России

Валюту с других своих зарубежных счетов, открытых до 1 марта 2022 года. О счете, куда приходят деньги, должна быть уведомлена налоговая.

Допустим, у вас два счета в казахстанском банке. Счет №1 открыт 29 апреля 2021 года, а о счете №2 вы уведомили российскую налоговую. Тогда перевод тенге со счета №1 на счет №2 законен. Но если, например, счет №2 открыт 31 марта 2022 года, а счет №1 вы на момент совершения перевода забыли задекларировать в РФ, — то перевод тенге будет считаться незаконным, потому что счета не проходят по характеристикам. 

Валюту на зарубежные счета в дружественных странах с других своих зарубежных счетов. И счет откуда уходят деньги, и счет куда приходят деньги должны быть раскрыты налоговой. На сайте правительства можно узнать полный список дружественных стран. 

Допустим, у вас есть счет в грузинском банке, который неважно когда открыт, например, 16 марта 2022 года. И, допустим, у вас есть счет в турецком банке, который неважно когда открыт, например, 1 апреля 2022 года

Вы можете перевести иностранную валюту со счета в грузинском банке на счет в турецком банке, потому что Турция — дружественная страна. Единственное: оба счета должны быть задекларированы. 

Рубли с других своих зарубежных счетов. Затем можно зачислить на зарубежные счета иностранную валюту в результате конвертации рублей.

Деньги от других резидентов из России

Валюту с российских счетов других резидентов в рамках ежемесячного лимита в $1000 000.

Например, ваш друг, гражданин России, может отправлять на ваш кипрский счет со своего валютного счета в российском банке до $1000 000 ежемесячно. Зачисления на ваш кипрский счет таких денег из России являются законными.

Рубли с российских счетов других резидентов. Затем можно зачислить на зарубежные счета иностранную валюту в результате конвертации рублей.

«Технологии доверия»

«Технологии доверия» ранее входили в международную сеть PwC в качестве подразделения, и после переименования в апреле 2022 года продолжили свою деятельность, предоставляя услуги в сфере финансового аудита и консультаций. Аудитор сотрудничает с более чем 4 000 клиентов, в числе которых 224 участника рейтинга крупнейших компаний RAEX-600.

«ТеДо» предлагают услуги по продаже и покупке бизнеса, привлечению финансирования, реструктуризации и созданию совместного предприятия. По словам компании, вся работа ведется по принципу одного окна, то есть оказание любых услуг концентрируется в одном месте на протяжении всего процесса. Среди преимуществ «Технологий доверия» также называется сеть налаженных контактов в различных секторах экономики в России и за рубежом, что позволяет компании  подбирать стратегических и финансовых инвесторов для клиентов.