Неустойка как способ обеспечения обязательства

Неустойка и удержание как способы обеспечения исполнения обязательств

Этот перечень способов обеспечения исполнения обязательств не является закрытым. Обязательства могут обеспечиваться и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Когда договором предусмотрена уплата пени, то начисляется и уплачивается такая неустойка до момента фактического исполнения обязательства, если иное не предусмотрено соглашением сторон (например, в договоре может быть указано, что пеня начисляется в определенном размере за каждый день просрочки, но не может превышать установленный процент от суммы просроченного платежа). Топольсков А.А. Институт неустойки как способ обеспечения исполнения обязательств и защиты прав// Ростовский научный журнал. 2019. № 1. С. 167-174.

Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательств: ее виды и функции

Конкретный вид и сумма взыскиваемого платежа определяется исходя из функции конкретной санкционной меры и той сферы, которую затронул причиненный контрагентом ущерб. К примеру, если поставщиком была допущена просрочка доставки или недопоставка товара, исполнитель должен выплатить ту сумму, которая определена условиями заключенной между сторонами сделки. Если же имеет место обмен вещи надлежащего качества продавцом по требованию покупателя, при возникновении убытков, они взыскиваются со второй стороны.

Статьей 394 ГК РФ определены четыре типа неустойки:

• альтернативная;
• зачетная;
• штрафная;
• эксклюзивная.

Применение какой-либо из вышеперечисленных санкционных мер и ее сумма зависят от того, какой тип неустойки применяется при тех или иных правоотношениях.

Понятие неустойки

Сущность неустойки, которая относится к акцессорным способам обеспечения исполнения обязательств, заключается в создаваемой ею угрозе наступления для должника определенной имущественной невыгоды в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства. Поэтому не­устойка является одной из форм санкций в обязательстве, т.е. неотъем­лемым элементом самого обязательства.

Квалификация неустойки в качестве способа обеспечения ис­полнения обязательств породила небесспорную норму ст. 331 ГК, соглас­но которой соглашение о неустойке должно быть совершено в письмен­ном виде независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустой­ке. Так как неустойка в качестве санкции не может быть нечем иным, кроме как элементом самого обязательства, то и со­глашение о неустойке является частью соглашения, породившего это обязательство. Верность этого тезиса подтверждается нормой ст. 332 ГК, согласно которой кредитор вправе требовать уплаты неустойки, опреде­ленной законом (законной неустойки), независимо от того, предусмот­рена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.

Обеспечительная функция неустойки

Она проявляется в том, что:

1. убытки могут быть взыска­ны, если они действительно имели место, неустойка — взыскивается независимо (соглас­но п. 1 ст. 330 ГК по требованию об уплате неустойки кредитор не обя­зан доказывать причинение ему убытков);
2. размер убытков, особенно при длящихся нарушениях, определяется после факта неисполнения или ненадлежащего исполне­ния обязательства; размер неустойки известен заранее (кредитор может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возник­новения убытков, ни точного определения их размера);

Право : Неустойка как способ обеспечения обязательств

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законодательством или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

При недействительности соглашения, из которого возникло основное обязательство, обеспеченными считаются связанные с последствиями такой недействительности обязанности по возврату имущества, полученного по основному обязательству.

Во-вторых, способы обеспечения наделены правовым качеством, которое на юридическом языке именуется акцессорностью, т.е. следованием за обеспечиваемым обязательством.

Законные основания применения товарной неустойки

Основания для применения товарной неустойки:

1. Несвоевременное исполнение обязательств: Если продавец или исполнитель не выполнил свои обязательства в срок, установленный договором, потребитель имеет право потребовать выплаты товарной неустойки.

2. Ненадлежащее качество товара или услуги: Если товар или услуга не соответствует запрашиваемым характеристикам, имеет дефекты или недостатки, потребитель может требовать устранения недостатков и выплаты товарной неустойки.

3. Отказ от исполнения договора: Если продавец или исполнитель отказался от исполнения договора без уважительной причины, потребитель имеет право на выплату товарной неустойки.

4. Осуществление несанкционированной замены товара: Если продавец заменил запрашиваемый товар без согласия потребителя на другой товар, имеющий иные характеристики или стоимость, потребитель может потребовать выплату товарной неустойки.

5. Другие нарушения прав потребителя: В случае нарушения иных прав потребителя, предусмотренных законодательством, потребитель может требовать выплаты товарной неустойки.

Подача претензии и требование о выплате неустойки должны быть обоснованными и подтвержденными соответствующими документами, такими как акт о ненадлежащем исполнении обязательств, акт о замене товара и другие сопроводительные материалы.

Применение товарной неустойки — это мера принуждения, направленная на защиту интересов потребителя и выполнение обязательств продавцом или исполнителем. В случае нарушения законных прав потребителей, потребитель имеет право на возмещение ущерба в виде товарной неустойки.

Отказ в иске о взыскании неустойки

В п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ N 81 указано: «При отсутствии оснований для привлечения должника к ответственности за нарушение обязательства суд отказывает в иске о взыскании неустойки на основании ст. 401 ГК РФ, а не по ст. 333 ГК РФ».

Полагаю, что наиболее близким и подходящим правовым основанием для отказа в иске в рассматриваемом случае является п. 2 ст. 330 ГК РФ: «Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства».

В моей практике в упомянутом в прошлом примере третейском суде не так давно были два случая, когда ответчики просили суд отказать в исках о взыскании неустойки на том основании, что договоры якобы предусматривали освобождение их от уплаты неустойки.

Поскольку случаи сходны, остановлюсь только на одном из них.

Стороны заключили договор подряда, касающийся изготовления и передачи сложного, уникального оборудования <6>. В установленный договором срок заказчик должен был выплатить аванс (в размере 40% от стоимости оборудования), после чего исполнитель должен был в определенный срок поставить оборудование. На случай нарушения срока поставки договором была определена неустойка — пеня: за первый месяц просрочки — 0,03% в день, за второй месяц — 0,04% в день, за третий месяц — 0,05%, причем общая сумма неустойки не могла превысить 7% от цены оборудования.

<6> Фактически это был смешанный договор с элементами договоров подряда и поставки. Стороны в нем именовались «заказчик» и «исполнитель».

Другим условием договора было то, что в случае просрочки заказчиком выплаты аванса неустойка, закрепленная договором, взыскиваться не будет.

При исполнении договора заказчик просрочил перечисление аванса, а исполнитель допустил просрочку передачи оборудования.

Но продолжительность просрочек была разной: со стороны заказчика — на пять дней, а исполнителя — на пять с половиной месяцев.

Заказчик обратился в третейский суд с иском о взыскании неустойки. Исполнитель в отзыве на иск указал, что, поскольку заказчик допустил просрочку в выплате авансовых платежей, неустойка с него не должна взыскиваться, и сослался, в частности, на то, что стороны именно так составили договор, исходя из принципа свободы договора (ст. 421 ГК РФ). Кроме того, ответчик утверждал, что «автором» договора является истец, а он, ответчик, только подписал его. Конечно, последний довод ответчика мог бы иметь значение, если бы в суде ставился вопрос о кабальности заключенной сделки (ст. 179 ГК РФ). Коль скоро этот вопрос не поднимался, следовало исходить из того, что «авторами» договора являются обе подписавшие его стороны. Именно это было разъяснено судом.

Более сложным оказался вопрос о соотношении двух договорных условий: условия об уплате неустойки в случае просрочки поставки и условия об освобождении от уплаты неустойки при несвоевременной уплате аванса.

Третейский суд, осуществляя толкование договора в соответствии со ст. 431 ГК РФ, пришел к выводу, что эти условия являются взаимозависимыми, что между ними существуют связи, аналогичные тем, которые регулируются ст. 328 ГК РФ «Встречное исполнение обязательств» <7>.

<7> Глубокий анализ этой статьи см.: Сарбаш С. Встречное исполнение обязательств // Приложение к журналу «Хозяйство и право». 2003. N 12.

Суд пришел к заключению, что стороны договора, внеся в него приведенные положения, по сути дела, исходили из того, что если заказчик допускает просрочку в выплате аванса, то на тот же период исполнитель вправе отсрочить поставку оборудования, причем неустойка с него за период просрочки не может быть взыскана. При этом сроки исполнения обязательств для обеих сторон автоматически «сдвигаются» на указанный период.

Разумеется, просрочка внесения аванса заказчиком могла бы стать основанием для того, чтобы исполнитель обратился с требованием об изменении или расторжении договора (ст. 450 ГК РФ). В данном случае так вопрос не ставился.

Поэтому третейский суд решил, что истец имеет право взыскать неустойку за период просрочки поставки оборудования за минусом того периода, на который была допущена просрочка выплаты аванса.

Таким образом, третейский суд посчитал, что ответчик должен нести ответственность за ненадлежащее исполнение обязательства, и полностью удовлетворил исковые требования.

Порядок взыскания неустойки

Согласно Постановлению, изданному Пленумом ВАС РФ, № 63 о неустойке как способе обеспечения исполнения обязательств, период взыскания может исчисляться с момента исполнения условий договора пострадавшей стороной.

Осуществлять взыскание по договору необходимо в четыре этапа:

1. Установление факта наличия условия о выплате неустойки в договоре. При его отсутствии применяются общие положения гражданского российского законодательства.
2. Расчет взыскиваемой суммы путем вычисления периода просрочки и начисления процентов за каждый ее день.
3. Попытка мирного урегулирования путем направления письменной претензии.
4. Разрешение дела в судебном порядке (если решить дело на третьем этапе не получилось).

Ограничения свободы договора

Существуют определенные случаи, когда свобода договора ограничивается. Такие случаи включают в себя:

• случаи обязательного заключения договора (например, на электричество и воду с физическими лицами);
• неравенство сторон;
• противоречие публичному порядку.

Существуют и иные случаи ограничения свободы договора

При этом важно, что такие случаи чаще всего действуют в интересах физических лиц или государства и намного реже встречаются в отношениях коммерческих предприятий друг с другом

Свобода договора ограничена также в нормах ГК, устанавливающих преимущественное право на заключение договора. ГК устанавливает преимущественное право:

1. участников общей собственности на покупку доли в праве общей собственности (ст. 250 ГК);
2. участников ООО на покупку доли при продаже (уступке) одним из участников общества своей доли в уставном капитале (ст. 93);
3. акционеров ЗАО на приобретение акций, продаваемых другими акционерами этого общества (ст. 97);
4. арендатора заключить договор аренды на новый срок предусмотрено ст. 621 ГК;
5. нанимателя заключить договор найма жилого помещения на новый срок — ст. 684 ГК, а аналогичное право заключения договора коммерческой концессии — ст. 1035 ГК.

Во всех этих случаях обладатель преимущественного права в соответствии со ст. 446 ГК пользуется правом судебной защиты, если контрагентом допущены нарушения, связанные с заключением договора.

К законам, предусматривающим различные исключения из принципа свободы договора, относятся:

Договорная и законная неустойка

В любом договоре обычно упоминается, в каком именно порядке должна исчисляться неустойка. Однако при этом нужно понимать, что в некоторых видах правоотношений при несоблюдении договорных обязательств отдельными правовыми нормами могут применяться другие расчеты неустойки.

Вот наглядные ситуации, когда объем неустойки законодательно закреплен в отдельных нормативно-правовых актах:

• За факт несоблюдения продавцом срока выполнения заявленных потребителем требований (согласно пункту 1 статьи 23 Закона «О защите прав потребителей» №2300-1, утвержденного 07 февраля 1992 г. (дальше по тексту ЗОЗПП),
• … несоблюдения срока передачи товара, за который была внесена предоплата (пункт 2 статьи 23 ЗОЗПП),
• … несоблюдения срока выполнения работы или предоставления услуги (пункт 5 статьи 28 ЗОЗПП),
• … неисполнение отдельно заявленных потребителем требований (пункт 3 статьи 31 ЗОЗПП) и прочее,
• За просрочку вексельного платежа (статья 3 закона «О простом и переводном векселе» №48-ФЗ утвержденного 11 марта 1997 г., а также подпункт 4 пункта 48 положения «О простом и переводном векселе» (№104/1341), которое было утверждено 7 августа 1937 г. постановлением ЦИК СССР,
• За факты несоблюдения страховщиком установленного законом срока возврата премии по страховке (пункт 4 статья 16.1 Закона «Об обязательном страховании…», утвержденного 25 апреля 2002 г. (№40-ФЗ),
• За случаи несоблюдения установленных ДДУ сроков внесения участником регулярных платежей (пункт 6 статьи 5 Закона «Об участии в долевом строительстве…»), утвержденного 30 декабря 2004 г. (№214-ФЗ) и прочее.

Внимание!

Понятие и виды неустойки

Определение 1

Неустойка — это предусмотренная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан выплатить кредиторам в случае неисполнения или ненадлежащего, несвоевременного исполнения им своих обязательств.

Суть неустойки, являющейся вспомогательным способом обеспечения исполнения обязательства, заключается в угрозе, утраты некоего имущества в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником его обязательств. Поэтому штраф является одной из форм наказания в обязательстве, то есть является неотъемлемой частью самого обязательства.

Квалификация неустойки как средства обеспечения исполнения обязательства, способствовала формированию статьи 331 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с которой договор о неустойке должен быть составлен в письменной форме, несмотря на форму основного обязательства. Несоблюдение формы приведет к аннулированию договора. Поскольку штраф как санкция не может быть ничем иным, как элементом его собственного обязательства, санкционное соглашение является частью соглашения, породившего это обязательство, что подтверждается статьей 332 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с которой кредитор вправе требовать уплаты установленного законом штрафа (судебного наказания), так что обязанность по уплате определяется соглашением сторон.

Неустойка может быть в виде:

• штрафа (дефолтная сумма денег);
• конфискации (определенный процент от суммы долга, установленного в случае просрочки исполнения и подлежащего периодической выплате, а именно длительный срок наказания, например, 0,5% от просроченного кредита в месяц).

Неустойка представляет собой:

• договорное наказание, которое определяется письменными соглашениями сторон и учет и исполнение которого определяется по их решению;
• юридическую санкцию, т. е. наложенную законом и примененную вопреки соглашению сторон санкцию (статья 332 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Штрафы бывают в виде:

• компенсации за вынесение приговора (сумма, включенная в общую сумму убытков); альтернативную конфискацию (когда по выбору кредитора возмещаются убытки или конфискация);
• чрезвычайного штрафа (если только это разрешено);
• вынесения приговора (в случае полного возмещения убытков, превышающих срок наказания; (пункт 2 статьи 394 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со ст. 394 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае применения неустойки как санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства убытки возмещаются за счет непокрытой меры (взыскание компенсации).

Законом или договором могут быть предусмотрены случаи, когда допускается только штраф, но нет убытков (чрезвычайный штраф), или, когда убытки могут быть полностью возмещены по штрафу, или, когда штраф может быть доказан по требованию кредита или (альтернативный штраф).

Исключительная санкция состоит главным образом в ограничении меры ответственности (например, в случаях, когда транспортное ведомство уплачивает штрафы только за то, что не сдает транспортные средства и не возмещает причиненные перевозчиком убытки) и, следовательно, носит чрезвычайный характер.

Штрафы, возмещаемые вместе с убытками, увеличивают их и поэтому должны быть исключением.

Альтернативная

Данный тип неустойки как способа обеспечения исполнения обязательства предполагает возможность права выбора варианта компенсации для пострадавшего субъекта договорных отношений. В письменном соглашении необходимо прописать условие о наличии нескольких вариантов выплаты возмещения за нарушение ключевых условий сделки.

Если указанное условие содержится в договоре, в отношении виновной стороны может быть определен тип назначенного возмещения. В этом случае пострадавший сам выбирает, каким образом он хочет получить возмещение: погасить возникшие убытки или взыскать неустойку по закону, сумма которой устанавливается в зависимости от цены договора. Если пострадавший субъект выбирает второй способ возмещения, виновная сторона должна выплатить начисленную сумму в порядке, определенном самим пострадавшим.

Задаток как способ обеспечения исполнения обязательств

Синицын С.А. Право суда на снижение взыскиваемой неустойки: правовая природа, условия и область практического применения в современных условиях // Адвокат. – 2015. – № 4. – С. 18-29.

Коллективный гражданский иск — это консолидированное заявление в суд к одному ответчику от группы лиц с аналогичными требованиями. Документ имеет нюансы подготовки, подачи и оплаты госпошлины и не может быть распространен на некоторые категории дел.

Недействительность основного обязательства влечет за собой недействительность обеспечивающего его обязательства и, напротив, недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влияет на действительность основного обязательства. Прекращение основного обязательства, как правило, влечет прекращение его обеспечения. Уменьшение размера пени, подлежащей взысканию с лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность, допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что взыскание компенсации в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды.

Что такое неустойка?

Неустойкой называется определенная законом или договором денежная сумма, которую одна сторона обязана уплатить другой в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Виды неустойки

Законом предусмотрены два вида неустойки:

— законная — ее размер установлен законом. По взаимному соглашению сторон она может быть увеличена;

— договорная — ее размер определяется сторонами заранее при согласовании условий договора.

В зависимости от способа компенсации нарушений выделяют следующие виды неустойки:

— Зачётная неустойка — это компенсация убытков, причиненных при неисполнении обязательства. Допускается только в сумме, превышающей неустойку. Является наиболее часто используемой и считается зачётной во всех случаях, если законом или договором не предусмотрено иное.

— Штрафная неустойка. Компенсация убытков происходит в полном объеме, даже если нарушитель выплатил неустойку.

— Исключительная неустойка. В этом случае взыскивается только неустойка.

— Альтернативная неустойка. Рассматривается при наличии специального соглашения о возможности взыскания в случае нарушения обязательств либо неустойки, либо убытков.

На основании чего рассчитывается неустойка?

Как определить неустойку? Оптимальный вариант – ее расчет на основании ставки рефинансирования ЦБ. Кредитор может определять штраф самостоятельно, однако в этом случае имеются риски. В частности, дебитор может оспорить начисленную неустойку на основании 333 статьи ГК. Ставка рефинансирования рассчитывается в зависимости от следующих факторов:

• Размер задолженности. Чем больше будет долг, тем большим будет штраф.
• Валюта, в которой взят кредит. Дебиторы, которые ранее брали кредиты в долларах, столкнулись с проблемой стремительного роста задолженностей в связи с подорожанием валюты.
• Банк эмитент, устанавливающий ставку рефинансирования.

В случае определения размера законной неустойки для расчета берется официальная ставка Центрального банка.

Штраф может рассчитываться следующими способами:

1. Подсчет количества дней срыва сроков. Является наиболее популярным способом определения неустойки. Штраф варьируется в зависимости от того, сколько дней дебитор не будет выплачивать задолженность.
2. Определение стоимости долга. Штраф рассчитывается на основании размера задолженности.

Неустойка может начисляться ежедневно. К примеру, каждый день прибавляется 0,2% от общей суммы задолженности.

Понятие неустойки

Неустойка (штраф, пеня) — это определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего ис­полнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения ( ГК РФ).

Если в качестве неустойки в соглашении сторон названо иное имущество, определяемое родовыми признаками, а не денежная сумма, то, учитывая, что в силу положений статьи 329 ГК РФ перечень способов обеспечения исполнения обязательств не является исчерпывающим, к подобному способу обеспечения обязательств применяются правила статей 329-333 ГК РФ ( ГК РФ) (см. п. 60 Постановления Пленума ВС РФ No 7 от 24.03.2016).

Сущность неустойки:

создает для должника угрозу наступления определенных имущественных потерь в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Характерные признаки неустойки:

1. является одной из форм санкций в обязательстве (неотъем­лемый элемент самого обязательства);
2. в обязательстве выполняет обеспечительную функцию.

Неустойка относится к акцессорным (дополнительным) способам обеспечения исполнения обязательств, т.е. может существовать, только пока существует обеспечиваемое (основное) обязательство.

Форма соглашения о неустойке:

письменная форма независимо от формы основного обязательства.

Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.

{spoiler title=Замечание о форме соглашения о неустойке opened=0}

Квалификация неустойки в качестве способа обеспечения ис­полнения обязательств породила небесспорную норму ГК РФ, соглас­но которой соглашение о неустойке должно быть совершено в письмен­ном виде независимо от формы основного обязательства. При этом несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустой­ке.

С другой стороны, в случае законной неустойки ( ГК РФ) кредитор вправе требовать уплаты неустойки, опреде­ленной законом (законной неустойки), независимо от того, предусмот­рена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон (т.е. независимо от наличия письменного соглашения сторон о неустойке).

{/spoiler}

Обеспечительная функция неустойки:

• заключается в том, что неустойка является дополнительной санкцией за неисполнение или ненадлежа­щее исполнение обязательства помимо общей санкции в форме воз­мещения убытков ( ГК РФ);
• чем большее значение придается исполняемому обяза­тельству, тем выше устанавливается размер неустойки, и ярче прояв­ляется ее штрафной характер (в то же время, если размер подлежащей взысканию неустойки будет явно несоразмерен последствиям нару­шения обязательства, суд вправе по своему усмотрению уменьшить неустойку — ГК РФ).

Отличие неустойки от возмещения убытков:

1. убытки могут быть взыска­ны, если они действительно имели место, неустойка — взыскивается независимо (соглас­но ГК по требованию об уплате неустойки кредитор не обя­зан доказывать причинение ему убытков);
2. размер убытков, особенно при длящихся нарушениях, определяется после факта неисполнения или ненадлежащего исполне­ния обязательства; размер неустойки известен заранее (кредитор может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возник­новения убытков, ни точного определения их размера).

Об определении размера неустойки читайте Ответственность за нарушение обязательств: состав и размер

Различия и сходства между неустойкой и задатком (залогом)

В гражданском праве существует два способа обеспечения исполнения обязательства: неустойка и залог, которые часто путают между собой. Сходство этих понятий заключается в следующем:

• их выплата обусловлена отдельно заключенным соглашением в форме письменного документа;
• обе меры выражаются в денежном эквиваленте;
• при отказе выплачивать указанную сумму добровольно суд может принудить виновную сторону произвести необходимые платежи кредитору.

Различия в понятиях заключаются в следующем:

• первое может взыскиваться при неисполнении или некачественном исполнении обязательств, а второе – при невыполнении условий договора;
• отсутствие письменного соглашения о взыскании неустойки влечет за собой невозможность ее взыскания, а в отношении задатка – не дает прав ссылаться на показания свидетелей при рассмотрении дела в суде;
• первое в бо́льшей степени – мера обеспечительного характера, а второе – носитель обеспечительной и платежной функции;
• неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства может уменьшиться по решению суда, а задаток является фиксированным платежом.

Оба этих понятия применяются в различных сферах правоотношений между гражданами или организациями в качестве способа защиты интересов сторон.