Как и зачем нужно проверять контрагентов в 2021 году

Где взять информацию о контрагенте

Самый простой вариант — запросить информацию у самого партнёра по сделке. Если он отказывается ее давать — это уже повод для того, чтобы насторожиться.

На сайте ФНС есть удобный сервис «Прозрачный бизнес». Там вы можете узнать:

не является ли юридический адрес фирмы адресом массовой регистрации, а учредитель — массовым учредителем;
сдает ли фирма отчетность, какие у неё доходы и расходы;
какая среднесписочная численность сотрудников;
есть ли у фирмы налоговые правонарушения и долги перед бюджетом;
не находится ли фирма в состоянии ликвидации или банкротства, и т.д.

Еще удобнее воспользоваться специальным сервисом «Моё Дело» для проверки контрагентов. Вы получите полное досье на потенциального партнера, включая информацию о госконтрактах и судебных делах.

Аутсорсинг «Моё дело — Бухобслуживание»

Команда из бухгалтера, юриста, кадровика и бизнес-ассистента возьмёт на себя всю рутину и общение с госорганами

Узнать подробнее

Собираем новости законодательства, и рассказываем, как именно они повлияют на ваш бизнес. Без сложных бухгалтерских терминов и воды. Подписывайтесь:

10 способов того, как проверить финансовое состояние контрагента

Способ 1. Прежде чем заключать сделку, запросите у контрагента копии устава, свидетельств о постановке на налоговый учет и о госрегистрации.

Еще нужна справка о том, что у контрагента нет задолженности по налогам, и выписка из ЕГРЮЛ. В законе не написан срок между получением выписки и предоставлением ее налогоплательщику.

Проверить финансовое состояние контрагента можно, запросив численность сотрудников, имущественное положение, стоимость основных средств, опыт работы, репутацию на рынке. Эта информация поможет принять вам правильное решение по выбору контрагента.

Способ 2. Проверить финансовое состояние контрагента с помощью сервисов ФНС России.

Например, можно:

в режиме онлайн получить краткие сведения из ЕГРЮЛ;
проверить, не предоставил ли контрагент документы для регистрации сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ, или изменений учредительных документов;
выяснить, не зарегистрирован ли контрагент по адресу «массовой регистрации» и осуществляется ли с ним связь по указанному в ЕГРЮЛ адресу;
убедиться, что контрагент не собирается ликвидироваться, делать реорганизацию, приобретать часть уставного капитала другой компании, уменьшать уставной капитал;
удостовериться, что контрагент – действующий предприниматель, и его не собираются исключать из ЕГРЮЛ;
узнать, нет ли среди исполнительных органов предприятия дисквалифицированных лиц;
проконтролировать, что руководителя и учредителя предприятия нет в реестре лиц, отказавшихся от участия в организации.

Способ 3. Узнать, не привлекался ли потенциальный партнер к судебным разбирательствам. Для этого нужно на официальном сайте ВАС РФ указать его ИНН, ОГРН или название. В результате вы увидите все дела, в которых участвовал контрагент, основные документы по процессу и текущую стадию разбирательства.

Способ 4. В Едином реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц можно проверить, не находится ли компания в состоянии банкротства. Можно узнать и другую информацию. Например, стоимость чистых активов АО.

Способ 5. На сайте ФСПП России проверьте, не ведется ли исполнительное производство в отношении контрагента (это возможно, даже если контрагент является ИП). Для этого на сайте воспользуйтесь поиском по исполнительным производствам.

Способ 6. Проверить наличие лицензии, если она обязательна для осуществляемой партнером деятельности.

Перейдите на сайт лицензирующего органа (зависит от вида деятельности), чтобы узнать, есть ли у контрагента лицензия. Например, если деятельность связана с использованием источников ионизирующего излучения или возбудителей инфекционных заболеваний, воспользуйтесь сайтом Роспотребнадзора.

Способ 7. Посмотреть состояние бухгалтерской отчетности контрагента за год. Эта информация открыта для поставщиков, покупателей, кредиторов, инвесторов, банков и др. Заинтересованные пользователи имеют право ознакомиться с этой информацией, получить ее копии, возместив траты на копирование. Предприятие должно предоставлять бухгалтерскую отчетность.

Кроме того, годовую бухгалтерскую отчетность компаний предоставляет Росстат.

Способ 8. Если контрагент участвует в закупках, изучите реестр недобросовестных поставщиков. Для этого обратитесь к соответствующему перечню, предоставляемому ФАС.

Способ 9. Суды часто указывают на то, что нужно проверять полномочия лица, подписывающего договор. Даже если у него есть все документы, но он не удостоверился в полномочиях представителя контрагента на подписание документов, значит, он недобросовестный налогоплательщик.

Способ 10. И еще один способ проверить финансовое состояние контрагента – сделать запрос в налоговую инспекцию по месту его регистрации.

Окружные арбитражные суды подтверждают, что налоговые органы обязаны предоставить вам запрашиваемую информацию, если она не является налоговой тайной.

Отличие платежеспособности от ликвидности

Есть два основных подхода определениям этих понятий. Представители первого считают, что и платежеспособность, и ликвидность — это способность компании вовремя расплачиваться по своим обязательствам.

Сторонники второго подхода разграничивают термины. Если платежеспособность показывает возможность компании рассчитаться по краткосрочным и долгосрочным обязательствам, то ликвидность — скорость продажи активов, за счет которых можно платить по долгам.

Разберем пример

В бухгалтерском балансе компании сумма активов больше суммы обязательств. Значит, в целом организация платежеспособна. При этом большинство активов сосредоточены в основных средствах, а денег у компании практически нет. Основные средства сложно быстро продать по рыночной цене, то есть активы труднореализуемые. Поэтому когда оборудование компании выйдет из строя, получится, что денег на незапланированный ремонт техники нет. Это говорит о низкой ликвидности компании.

Сбор информации о конкурентах

Информация о конкурентах – это то, что позволяет гарантировать успешность и прибыльность вашего бизнеса. Достоверные факты позволяют принимать грамотные управленческие решения, которые соответствуют тенденциям на рынке.

Задачи решаются поэтапно, это позволяет оптимизировать деятельность и предоставить качественный результат.

Предварительный сбор информации о конкурентах:

составление списка основных конкурентов (пять-десять компаний в списке),
выявление их конкурентных преимуществ и особенностей деятельности, основных партнеров,
получение количественной информации о деятельности компании-конкурента.

Незаметная конкурентная разведка с помощью частного детектива позволяет узнать подробности, не привлекая внимания. Мы предоставим всю ключевую информацию: учредители, сотрудники, есть ли у них дети, любовники. Чем больше сведений – тем больше возможностей прогнозировать поступки и шаги тех, кто является соперником в экономической борьбе.

Выбор метода сбор информации:

работа с сотрудниками конкурентов: действующими и уволенными,
использование официально доступной информации о компаниях из всех источников, комплексно,
неофициальные опросы тех, кто прямо или косвенно может иметь доступ к важным подробностям работы конкурентов.

Работа с результатами исследований

Получая данные, мы их систематизируем, удаляем ненужный мусор, предоставляем заказчику только полезную информацию. На ее основании делаются выводы:

выделяются эффективные формы и методы работы,
разрабатываются маркетинговые стратегии,
выделяются сильные стороны конкурентов и методы преодоления конкуренции.

Эти несложные манипуляции позволяют:

определить свое конкурентное преимущество, сделать акцент на нем,
использовать опыт и наработки конкурентов для развития своего бизнеса,
следить за тенденциями развития рынка в целом, адекватно реагировать на ситуацию, искать новых деловых партнеров, пользуясь данными о партнерах конкурентов.

Частные детективные услуги помогают держать «руку на пульсе»!

Мы ответим на все вопросы, которые волнуют вас. Поможем узнать как можно больше о платежеспособности и добросовестности клиентов и контрагентов, особенностях работы конкурентов.

Примерный список вопросов, ответы на которые получают наши клиенты:

Регистрационные данные компаний, их реквизиты.
Сведения о наличии юридического адреса в списке адресов массовой регистрации.
Наличие новых юридических лиц, зарегистрированных по указанному юридическому адресу.
Уставной капитал, активы компании.
Наличие изменений, вносимых в учредительные документы, их дата.
Выписка из ЕГРЮЛ.
Виды деятельности, которые могут осуществляться компанией, расшифровка по кодам ОКВЭД.
Фактическая деятельность юридического лица.
Сведения о наличии у компании разрешений и лицензий.
Фактическое местонахождение компании, ее филиалов.
Контактные данные: номера телефонов, адреса, имейлы. Уточнение, используются ли они другими компаниями.
Сведения об учредителях, руководителях: семейное положение, другая информация. Их фотографии.
Образец подписи главы компании.
Проверка имени руководителя по спискам дисквалифицированных лиц.
Сведения о наличии компаний, которые были организованы руководством, учредителями, кроме данного юридического лица, их история.
Данные о должностных лицах, принимающих ключевые решения.
Наличие практики откатов, взяток.
Наличие связей с криминалом или подозрений в них, «крыша» компании.
Структура компании.
Количество работников, состав персонала.
Наличие госконтрактов.
Данные о привлечении руководства компании к административной или уголовной ответственности.
Сведения об участии юридического лица в судах, в каком качестве (ответчик, истец). Копии судебных решений.
Наличие текущих исполнительных производств в отношении компании. Долговая история.
Проверка наличия компании в «Черных» списках, а также на предмет добросовестности выполнения условий сделок и поставок.
Сведения о запланированных проверках налоговыми органами.
Деловая репутация компании.
Список партнеров компании, основные сведения о них.
Аффилированные лица.
Сведения о ВЭД компании.
Бухгалтерская отчетность, ликвидность компании.
Сведения о банковских счетах, наличие задолженностей, кредитов, в том числе просроченных.
Данные о дебиторах и кредиторах компании.
Адрес сайта компании, доменные данные.
Положение компании на рынке.
Наличие публикаций в СМИ о деятельности юридического лица, его руководителей.

Основные методы оценки платежеспособности

На какие основные элементы бухгалтерского баланса необходимо обращать внимание

Схема расположения данных в бухгалтерском балансе составлена так, что активы группируются по степени их ликвидности. Наиболее ликвидные расположены в конце бухгалтерского баланса, а наименее — в начале. Например, денежные средства как наиболее ликвидные располагаются в конце баланса, а недвижимость, которую не так легко продать по рыночной цене, в начале.

Все активы компании можно разделить на четыре основные группы.

Первая группа — высоколиквидные активы

К ним относятся денежные средства и краткосрочные финансовые обязательства. С их помощью организация сможет в любое время погасить свои долги. При продаже такие активы почти не теряют в рыночной стоимости. В бухгалтерском балансе показатели стр. 1250 + стр. 1240.

Вторая группа — быстрореализуемые активы

К ним можно отнести дебиторскую задолженность компании сроком до 12 месяцев и другие оборотные активы, например банковские вклады. Такие активы фирма может достаточно быстро перевести в деньги и выполнить обязательства перед контрагентами. В бухгалтерском балансе показатели стр. 1230 + стр. 1260.

Третья группа — медленно реализуемые активы

Включает в себя дебиторскую задолженность со сроком погашения более 12 месяцев, запасы организации (товар на складе, сырье), финансовые вложения. Для перевода таких активов в деньги понадобится время, то есть их ликвидность ниже активов второй группы. В бухгалтерском балансе показатели стр. 1210 + стр. 1220 + стр. 1170.

Четвертая группа — труднореализуемые активы

Компания постоянно использует их в своей деятельности. К ним относятся собственная недвижимость, транспорт, зарегистрированные программы, базы данных, изобретения, секреты производства. Чтобы реализовать активы четвертой группы, понадобится больше всего времени, поэтому их ликвидность самая низкая. В бухгалтерском балансе показатели стр. 1100 — стр. 1170.

Если в балансе преобладают активы первой и второй групп, можно сделать вывод о высокой платежеспособности фирмы. Но для комплексного анализа этого недостаточно. Еще нужно оценить показатель чистых оборотных активов. Если они есть, это значит, что компания в состоянии не только погасить обязательства, но и продолжить развитие. Показатель чистых оборотных активов рассчитывается как разница между совокупностью оборотных активов и краткосрочными обязательствами перед третьими лицами.

Чистые оборотные активы = стр. 1200 – (стр. 1500 — стр. 1530 — стр. 1540).

Полученное значение должно быть больше нуля. Это будет говорить о том, что после погашения компанией своих обязательств у нее останутся ресурсы для развития.

При принятии решения важно учитывать не только оценку показателя чистых оборотных активов, но и изменение его значения во времени. Если показатель растет достаточно долго, значит, собственные оборотные активы избыточны, что приводит к снижению деловой активности

При уменьшении показателя можно говорить о недостаточности собственных оборотных средств, что угрожает финансовой стабильности. Другими словами, у организации может быть недостаточно средств, чтобы погасить краткосрочные обязательства.

Почему и когда необходим анализ контрагентов

Качество работы с партнёром во многом зависит от его надёжности и репутации. И если компания заключает сделку с недобросовестным контрагентом, то у налоговой могут появиться вопросы. В итоге инспекция может не принять к учёту расходы и вычеты по операциям, что повысит нагрузку на честного налогоплательщика.

Поэтому анализ партнёров — насущная необходимость как до подписания контракта, так и после. Проверка помогает определить, что контрагент не выполняет обязательства по договору, имеет трудности с госструктурами, мошенничает, является банкротом, накопил долги по налогам и прочее. Изучение сведений о партнёре защитит вашу организацию от претензий государства и сбережёт ресурсы.

Приведём несколько ситуаций, когда может потребоваться проверка:

Первая сделка с контрагентом. Ещё до подписания договора можно заметить подозрительные детали и оградить себя от потенциальных проблем.

Партнёр не так давно зарегистрировался. Новая организация не несёт большой угрозы как контрагент, но сотрудничество с ней может быть рискованным.

О партнёре есть множество негативных отзывов. Иногда такая информация создаётся конкурентами или обиженными сотрудниками, но чаще всего это указывает на низкий уровень надёжности компании.

Партнёр работает исключительно по предоплате. Из-за этого есть вероятность, что вы внесёте деньги по договору, но впоследствии не получите товар или услугу.

Как ввести режим коммерческой тайны

Просто сказать сотрудникам, что информация о рецепте булочек в вашей кондитерской или база клиентов — это секрет, недостаточно. Чтобы коммерческая тайна защищала ваш бизнес, нужно ввести специальный режим. Вот как это сделать.

1. Определите, какая информация составляет коммерческую тайну. Лучше ориентироваться на содержание информации, а не перечислять конкретные документы. Иначе положение о коммерческой тайне придётся корректировать каждый раз, когда будете принимать новый конфиденциальный документ. Формулируйте информацию конкретно: не просто «коммерческая политика для работы с крупными дистрибьюторами», а пропишите, что именно входит в понятие коммерческая политика и кого признаёте крупным дистрибьютором.

2. Составьте положение или приказ о коммерческой тайне. С этим положением нужно ознакомить всех работников под подпись

Строгой формы для документа нет, но важно прописать в нём перечень информации, которая признаётся конфиденциальной, порядок работы с такой информацией, требования к работникам, у которых есть доступ к коммерческой тайне, на какой срок устанавливается режим и меры ответственности за нарушение режима. Ещё укажите способы защиты коммерческой тайны

Например, кто выдаёт ключ от сейфа с секретными документами, где работники должны за него расписаться, как фиксируется возвращение ключа на место. То же касается цифровой информации — как фиксируется факт доступа к компьютеру или серверу.

3. Организуйте учёт лиц, у которых есть доступ к коммерческой тайне. Строгой формы закон не требует, её можно установить самостоятельно, например, завести журнал учёта.

4. Заключите с работниками и контрагентами соглашения о неразглашении коммерческой тайны. Каждый работник или контрагент, у которого есть доступ к коммерческой тайне, должен знать, какая именно информация признаётся защищённой. И письменно подтвердить, что он ознакомлен с перечнем такой информации, порядком доступа к ней и ответственностью за разглашение.

5. Нанесите на материальные носители и электронные документы гриф «Коммерческая тайна». На всех носителях с секретной информацией нужно указать гриф «коммерческая тайна» и владельца информации — название и адрес компании.

Виктор Миронов, управляющий директор консультационной группы «ТИМ»:Чтобы защитить конфиденциальную информацию, можно принять дополнительные меры. Например, установить запрет на копирование информации с компьютеров на какие-либо носители работника, запрет на отправку документов с рабочей на личную электронную почту. Или контролировать исходящую корреспонденцию сотрудника. Для этого примите локальные нормативные акты, в которых урегулируйте порядок работы с персональным компьютером и личными учётными данными работников.

Зачем нужно положение о проверке контрагента

Анализировать контрагентов без регламента можно, достаточно дать устные наставления сотрудникам о том, как это сделать: запросить документы, проверить партнера через сервис «Прозрачный бизнес» и так далее. И, возможно, этот «неформальный» процесс даже будет работать, но убережет он компанию только от коммерческих рисков.

Налоговые риски при этом остаются. К добросовестной организации, случайно связавшейся с фирмой-однодневкой или недобросовестным налогоплательщиком, придет налоговый инспектор с единственным вопросом: «Как проводилась проверка организации перед сотрудничеством?».

Без регламента, в котором закреплен единый стандарт проверки и фиксации ее результатов, подтвердить, что компания придерживается принципов коммерческой осмотрительности, практически невозможно. И налоговая, основываясь на отсутствии доказательств, может доначислить налоги и штрафы.

Когда необходимо проверить организацию по арбитражу?

Понятие платежеспособности зачастую заменяют понятием ликвидности, так как от уровня ликвидности предприятия зависит его платежеспособность. Коммерческая безопасность — одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса. Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек.

Таким образом, следует отметить, что у организации «Альфа» наблюдается недостаток абсолютно ликвидных активов. К концу года происходит увеличение дебиторской задолженности, что способствует росту коэффициента критической ликвидности. Однако основным источником покрытия краткосрочных обязательств являются запасы. Их значительный рост привел к существенному повышению коэффициента текущей ликвидности с 1,270 до 2,556.
В рыночных условиях платежеспособность является одной из важнейших характеристик результативности работы организации. Она определяет ее взаимоотношения с партнерами, банками, бюджетом. Показатели платежеспособности являются важными в оценке финансового состояния организации.

Оценка платежеспособности организации осуществляется на основе анализа ликвидности текущих активов с помощью коэффициентов платежеспособности, которые определяются на основе структуры баланса каждого конкретного предприятия и пояснений к бухгалтерскому балансу и являются относительными величинами. Рассчитанные коэффициенты затем сопоставляются с их нормативными значениями. Коэффициент абсолютной ликвидности показывает, какую часть краткосрочной задолженности организация может погасить в ближайшее время. Оптимальное значение этого показателя 0,2-0,4.

При написании работы использована специальная и научная литература преимущественно отечественных авторов. В ходе исследования были изучены законодательные и нормативные акты по вопросам финансового состояния коммерческих организаций Республики Беларусь, экономическая литература, данные статистической и финансовой отчётности изучаемого предприятия, материалы периодической печати.

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия.

Ликвидация бизнеса

Одним из самых частых вопросов, с которым обращаются в «ПРОПРАВО» клиенты, является ликвидация юридического лица с какими-либо проблемами, например с имеющимся долгом. Особенно это стало актуальным в нынешнем 2020 году.

По словам юристов, при кажущейся простоте процедуры ликвидация на практике часто осуществляется с нарушениями, и участвующие в ней лица далеко не всегда выполняют все требования законодательств, что чревато последующим появлением неожиданных проблем.

«Недавно к нам обратился клиент, который хотел официально ликвидировать ООО. Однако у него были внесены недостоверные сведения по юридическому адресу, кроме того, он развелся, а помещение принадлежало супруге. В довершение всего выяснилось, что его паспорт просрочен. Мы рассмотрели ситуацию и разработали план действий, который был успешно реализован. Такие ситуации кажутся даже комичными, но, поверьте, на практике случаются кругом и рядом, — рассказала глава компании.

Если вы хотите начать свой бизнес при поддержке опытных юристов решить проблемы с расчетным счетом или законно ликвидировать компанию, восстановить документ, который давно утерян, обращайтесь к юристам компании «ПРОПРАВО». «Бонусом к профессионализму вы получите искреннее доброжелательное отношение и честную заботу о вашем бизнесе, — говорит Валентина Грабченко. — Мы на связи 24/7, готовы выезжать к вам в удобное вам время, при этом всегда рады видеть вас в нашем офисе».

Получить консультацию юристов «ПРОПРАВО» можно, позвонив по телефону: +7 (383) 382-81-08

Офис компании находится по адресу: г. Новосибирск Чаплыгина, 93 — оф. 223

[email protected], www.propravo.su, Instagram: propravo_nsk

Необоснованные иски

В законе нет понятия обоснованного или необоснованного иска, но на деле разница есть.

Любой иск подается в рамках гражданско-правового или арбитражного законодательства, и если он соответствует нормам гражданского и административного кодексов, то должен быть принят судом.

На стадии принятия искового заявления судья не определяет для себя, доказаны ли факты, на которые ссылается истец, и приложены ли к иску доказательства.

Читайте по теме: Подготовка к суду: 5 шагов, о которых нужно знать бизнесу

Если говорить простыми словами, иски условно делятся на те, которые имеют судебную перспективу, и те, которые не имеют — то есть необоснованные.

Смысл последних — сделать оппонента ответчиком в суде, пусть даже на короткое время. Впоследствии, если суд не найдет оснований для удовлетворения искового заявления, он просто отклонит его.

Блокировка счетов юрлица

Блокировка счета — большая беда для любого предпринимателя. Причин, по которым это может произойти, много, но одна из основных — это то, что деньги на расчетных счетах «не ночуют». За последний год практике «ПРОПРАВО» было много случаев, когда предпринимателям приходилось платить банкам комиссию в 10% за вывод средств, а кто-то не мог забрать свои деньги и по полгода.

«Подозрительными считаются операции, когда деньги переводят туда-сюда, выводят на физических лиц или себе на карту — в общем, все, что связано с обналичиванием средств. Также блокировки происходят, когда деньги выводят на «кривых» контрагентов. На самом деле, почти все бизнесмены понимают, почему их счет заблокировали, и обращаются к нам с просьбой как можно быстрее его разблокировать, либо же забрать деньги без комиссии», — добавила Валентина Грабченко.

«ПРОПРАВО» является партером 11 банков в Новосибирске. Официальные партнерские отношения позволяют узнавать причины блокировки счетов заранее и принимать экстренные меры по разрешению ситуации.

«Мы можем для наших клиентов узнавать о ситуации и разрешать проблему с минимальными рисками. Например, если клиент просто позвонит по горячей линии в отделение банка, ему могут определенных вещей не сказать в связи с внутренними регламентами, нам же информацию дадут», — пояснила юрист.

В каждом банке есть свои нюансы, поэтому специалисты «ПРОПРАВО» предпринимают действия в зависимости от сложности ситуации. «Где-то можно вывести деньги только на контрагента, а где-то и на собственную карту директора. Например, Райффайзенбанк и Альфа-банк удерживают 10% комиссию при выводе своих остатков при блоке по ФЗ-115. А в банке «Открытие» можно согласовать вывод на контрагента», — уточняет директор «ПРОПРАВО».

Сбор информации из открытых источников

В открытых онлайн-сервисах вы можете получить важные сведения о финансовой ситуации в компании должника, о своевременности и объёмах исполнения долговых обязательств и о привлечении к ответственности представителей компании. Ниже представлены ресурсы, которые могут быть полезны для получения дополнительной информации о контрагенте:

egrul.nalog.ru — сайт налоговой инспекции позволяет получить информацию о задолженностях по налогам;
nalog.ru — ресурс, на котором можно проверить наличие дисквалифицированных должностных лиц в штате исследуемой компании;
gmcgks.ru — ресурс, предоставляющий данные о бухгалтерском балансе юридического лица, сдававшего отчетность в Росстат;
vestnik-gosreg.ru — электронное издание «Вестника государственной регистрации». Здесь можно навести справки по ликвидации, реорганизации и банкротстве, получить сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;
rospravosudie.com — сайт Росправосудия располагает информацией о судебных решениях и требованиях в отношении контрагента;
fssprus.ru — сайт службы судебных приставов, собирающий данные об исполнительных производствах.

Кроме вышеперечисленных веб-ресурсов, для получения дополнительной информации по контрагенту можно использовать следующие интернет-издания:

kad.arbitr.ru — сайт-картотека арбитражных дел. На этот ресурс поступают данные по всем делам, находящимся в ведении арбитражных судов РФ. Здесь можно найти информацию по всем делам, в которых участвовала компания, завершенным или состоящим в производстве;
kommersant.ru — газета «Коммерсантъ», получившая статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций;
dolgofa.com — единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ), на котором можно узнать о том, числится ли фирма-должник в списке ликвидируемых организаций, о банкротстве организаций, а также о ведении мероприятий и процедур несостоятельности в отношении контрагента.

В лицензирующих органах по запросу можно получить информацию о том, выдавалась ли проверяемой организации соответствующая деятельности компании лицензия и действительна ли она на момент проверки.

Также обратите внимание на отзывы о компании и её руководителях в интернете

К контрагентам, о которых представлено мало информации в открытом доступе, стоит отнестись с осторожностью